ORSAN SEGUROS DE CREDITO Y GARANTIA S.A. 2018-05-16 T-17:44

Pag: 1/19

A5 Notaría de Santiag

René Benavente Cash

El notario que suscribe, certifica que el presente documento electrónico es
copia fiel e íntegra de ACTA 6” SESION ORDIN. DIR. – otorgado el 09 de

Mayo de 2018 reproducido en las siguientes páginas.

Repertorio N*: 17629 – 2018.-

N? Certificado: 123456884839.-
www.fojas.cl

Documento Firmado Digitalmente por:
René Benavente Cash

Fecha: 10-05-2018

Notaría René Benavente Cash
Santiago de Chile

Emito el presente documento con firma electrónica avanzada (ley No19.799, de

2002), conforme al procedimiento establecido por Auto Acordado de 13/10/2006 de la
Excma. Corte Suprema.-

Certificado N* 123456884839.- Verifique validez en www.fojas.cl.-

CUR N0: F4677-123456884839.-

Pag: 1/1

siste: obansiold el a,

mes: xx any as ie qu:

> ¡| dy ” ”
| ud ‘ E O :
‘ Am : e
$ DEN ie a. atera; da Ei pos ferro qu oñeson e ua.
e dy a ano E ARS 09 Ue adi ala ll sn una > *
Y Y di q É e
|
la a
j
y E 4
Ñ
1h
4
Pr >

o OS mis ¿ni de s At
Na A 0xx la Fania fas
y E] % on SO arica
; o cl] m2 ssp Pa
| e

UA ER

e at

Cert NM” 123456004809
Verifique – validez en
Mito: ojas.cl

Pag:2119

RENE BENAVENTE CASH
NOTARIO PUBLICO
Huérfanos 979 piso 7
E-MAIL: notariaGOnotariabenavente.cl
Central Telefónica
“226967339 / “229401400
Santiago

REPERTORIO N*17.629-2018 ACTAORSAN6/DGR7
OT:919657
.ORSAN SEGUROS DE CRÉDITO Y GARANTÍA S.A.
ACTA
SEXTA SESIÓN ORDINARIA DE DIRECTORIO DE

ORSAN SEGUROS DE CRÉDITO Y GARANTÍA S.A.

EN SANTIAGO, REPÚBLICA DE CHILE, a nueve de Mayo del año
dos mil dieciocho, ante mí, RENÉ BENAVENTE CASH,
Abogado, Notario Público Titular de la Cuadragésima
Quinta Notaría de Santiago, domiciliado en esta ciudad,
calle Huérfanos número novecientos setenta y nueve,
séptimo piso, comparecen: don JORGE IGNACIO ARANCIBIA
LEIVA, chileno, casado, ingeniero comercial, cédula de
identidad número cuatro millones ochocientos diez mil
doscientos seis guión nueve, domiciliado een Reina
Victoria número seis mil seiscientos setenta y seis,
casa B, Comuna La Reina, Santiago, mayor de edad, que
acredita su “identidad con la cédula respectiva, y”
expone, que debidamente facultado viene en reducir a
escritura pública la siguiente acta: “ORSAN SEGUROS DE
CRÉDITO Y GARANTÍA S.A. ACTA SEXTA SESIÓN ORDINARIA DE
DIRECTORIO DE ORSAN SEGUROS DE CRÉDITO Y GARANTÍA S.A.
En Santiago de Chile, a veintiséis de Abril de dos mil
dieciocho, siendo las once horas, en el domicilio
ubicado en calle Estado número trescientos treinta y
siete Oficina seiscientos veinte, Comuna de Santiago, de

esta ciudad, tuvo lugar la Quinta Sesión Ordinaria de

Directorio de la Sociedad denominada ORSAN SEGUROS DE
CRÉDITO Y GARANTÍA S.A en adelante “la Sociedad o la
Compañía”. Se abrió la Sesión a las once horas. UNO.
ASISTENCIA Y MESA: Concurrieron a la presente Sesión,
los directores señores; Johnny Emilio Lama Jamarne, don
Luis Eduardo Alarcón Cares, doña Lorraine Fones García y
don Daniel Albarrán Ruiz-Clavijo y especialmente
invitados asistieron, el Gerente General, don Pedro
Miguel Ribeiro Da Silva Gouveia Da Fonseca y don Jorge
Arancibia Leiva. Excusó su asistencia don Cristóbal Lama
Arce, por encontrarse en estos momentos con problemas de
salud. Presidió la Sesión don Johnny Emilio Lama Jamarne
y don Jorge Arancibia Leiva, actuó como Secretario ad-
hoc. DOS. CONVOCATORIA Y CITACION: El Presidente
expuso que se convocó y citó especialmente a todos los
directores de la Sociedad en la forma establecida en la
Ley número dieciocho mil cuarenta y seis y su Reglamento,
recibiendo todos los documentos necesarios para una
correcta y completa información sobre las materias a
tratar en la presente Sesión. Se deja constancia que
confirmaron su asistencia los Directores individualizados
precedentemente, en virtud de lo cual se dan por
cumplidas todas y cada una de las formalidades de
convocatoria y Citación. TRES. QUORUM Y APERTURA DE LA
SESIÓN. Se acordó dejar constancia en el acta, que
existió quórum “suficiente para sesionar y adoptar
acuerdos, declarándose legalmente abierta la Sesión.
CUATRO. GRABACIÓN DE LA SESIÓN DE DIRECTORIO. El
Presidente somete a la consideración del Directorio el

hecho que conforme dispone el artículo cuarenta y ocho de

Cert N* 123456884839
Verifique validez en
tp:lnewe fojas. el

RENE BENAVENTE CASH
NOTARIO PUBLICO
Huérfanos 979 piso 7

E-MAIL: notarianotariabenavente.cl
Central Telefónica
1226967339 /*229401400

Santiago :

la Ley número dieciocho mil cuarenta Y seis sobre
sociedades anónimas abiertas deberán ser grabadas, salvo
acuerdo unánime en contrario de los directores
asistentes. Asimismo, el Presidente hace presente que,
conforme a la misma norma dichas grabaciones deberán ser
guardadas en reserva por la sociedad hasta la aprobación
del acta respectiva por todos los directores que deban
firmarla y puestas a disposición de los directores que
deseen comprobar la fidelidad de las actas sometidas a su
aprobación. En caso que un director estime que existen
discrepancias fundamentales y substanciales entre el
contenido de las actas Y de las grabaciones, podrá
solicitar que a ellas se incorporen literalmente sus
propias palabras, según el contenido de las grabaciones
en los pasajes respectivos. El Directorio después de
deliberar y señalar que el objetivo de la grabación de
las sesiones es permitir que los directores puedan en
caso de conflicto contar con los medios de prueba para
acreditar lo efectivamente dicho en una determinada

sesión por unanimidad acuerda instruir que la presente

Sesión no sea grabada, en consideración a que la *
naturaleza de los temas a tratar no reviste las
características que hagan necesaria dicha grabación.
CINCO. CORRESPONDENCIA, INFORMES Y/O REPORTES ENVIADOS A
LA COMISIÓN PARA EL MERCADO FINANCIERO. El Presidente
informa al Directorio que en el período comprendido entre
la Quinta Sesión de Directorio y ésta se ‘ha enviado la
siguiente correspondencia, informes y/o reportes a la
Comisión para el Mercado Financiero, antes

Superintendencia de Valores y Seguros: Uno. Por sistema

Pag: so

SEIL y con fecha veintidós de marzo de dos mil dieciocho
se dio cumplimiento al Oficio Ordinario número siete mil
ciento uno del veintiuno de Marzo de dos mil dieciocho
de La Comisión para el Mercado Financiero, enviando o
reportando nuevamente la información requerida mediante
la Circular número dos mil ciento treinta y uno sobre *
Tramitación de Consultas Y Reclamos” del período
correspondiente al treinta y uno de Diciembre de dos mil
diecisiete, toda vez que esta información había sido
reportada oportunamente, dentro del plazo establecido
para ello , pero a través del ingreso por Oficina de
Partes de la Superintendencia de Valores y Seguros, hoy
Comisión para el Mercado Financiero, al no permitirnos el
Sistema SEIL en dicha oportunidad enviarla por esa vía
por razones técnicas que fueron conversadas y
solucionadas en dicha oportunidad con Analistas de dicha
Superintendencia. De esta forma se remitió nuevamente tal
información a través del Sistema SEIL, enviándonos con
esa misma fecha la constancia de recepción por parte de
la referida Comisión. Dos. Por carta del veintiocho de
Marzo de dos mil dieciocho ingresada con esa misma fecha
bajo el número dos cero uno ocho cero tres cero cero
cinco cinco uno cinco nueve se solicitó ampliar el plazo
para remitir la información que dispone la NcG número
cuatrocientos veinte sobre Autoevaluación de Principios
de Conducta de Mercado, que era el treinta y uno de Marzo
de dos mil dieciocho. En la carta se explicó que el
requerimiento se había efectuado con anterioridad a la
Resolución de existencia de la Compañía Y que a la fecha

de cierre de la información, treinta y uno de Diciembre

Pag: ero

RENE BENAVENTE CASH
NOTARIO PUBLICO
Huérfanos 979 piso 7

E-MAIL: notariaQnotariabenavente.cl

Central Telefónica
“226967339 / “229401400
Santiago
de dos mil diecisiete, solamente habíamos
comercializado cuatro pólizas de Garantía. tres – Por

sistema SEIL y con fecha vedritiraere de Marzo de dos mil
dieciocho se dio cumplimiento a lo dispuesto en el
Artículo sesenta y tres de la Ley dieciocho mil cuarenta
y seis, de Sociedades Anónimas comunicando como hecho
esencial a la Comisión para el Mercado Financiero la
citación hecha por el Directorio con fecha veintitrés de
Marzo de dos mil dieciocho a la Junta Ordinaria de
Accionistas para el próximo veintiséis de Abril,
enviándonos con esa misma fecha la constancia de
recepción por parte de la Comisión para el Mercado
Financiero. cuatro – Por carta de fecha cinco de Abril
de dos mil dieciocho, ingresada con esa misma fecha bajo
el número dos cero uno ocho cero cuatro cero cero seis
cero nueve tres dos , se procedió a comunicar a la
Comisión para el Mercado Financiero la renuncia o retiro
de nuestro representante del Comité de Autorregulación
Financiera. Se explicó que atendido que la Compañía es
miembro de la Asociación de Aseguradores de Chile (AACH)
la cual mantiene un Consejo de Autorregulación Financiera ‘
especialmente para las Compañías de Seguro, cuya
adhesión es obligatoria para las empresas asociadas y que
se refiere a las mismas materias del Comité de
Autorregulación de la Comisión, se había decidido
retirarnos del citado Comité ingresando a formar parte
del Consejo de Autorregulación Financiera de la
Asociación de Aseguradores de Chile (AACH) cinco – Por
Oficio Ordinario de la Comisión para el Mercado

Financiero número siete mil novecientos sesenta y siete

”29″

del veintinueve de Marzo de dos mil dieciocho, en
relación con la Circular número dos mil doscientos diez
que modificó la Circular número mil tres de mil
novecientos noventa y uno, se requirió que se
actualizara la nómina o formulario electrónico habilitado
para ese efecto en el módulo SEIL que ordena la referida
Circular número mil tres, lo cual se efectuó de
inmediato, dentro del plazo establecido por el referido
Oficio. Seis.- Por sistema SEIL y con fecha seis de Abril
de dos mil dieciocho se dio cumplimiento a lo dispuesto en
el Artículo setenta y seis de la Ley dieciocho mil cuarenta y
seis de Sociedades Anónimas informando a la Comisión para el
Mercado Financiero sobre la publicación de los Estados
Financieros en la página de internet de la Compañía,
señalándose como ordena la norma el hipervínculo para ser
revisada por quién corresponda. Con esa misma fecha se nos
envió la constancia de recepción por parte de la Comisión
para el Mercado Financiero. Siete – Por sistema SEIL y con
fecha seis de Abril de dos mil dieciocho se comunicó a la
Comisión para el Mercado Financiero el nuevo domicilio de la
Compañía a partir del dos de Mayo próximo, de Estado
trescientos treinta y siete Oficina quinientos dos,
enviándonos con esa misma fecha la constancia de recepción
por parte de la referida Comisión. Ocho – Por sistema
SEIL y con fecha once de Abril de dos mil dieciocho se
envió a la Comisión para el Mercado Financiero el Formulario
de Responsabilidad Social y Desarrollo Sostenible que la
normativa de la CMF establece, enviándonos con esa misma
fecha la constancia de recepción por parte de la referida

Comisión. nueve – Por sistema SEIL , con fecha once de

Pagano

RENE BENAVENTE CASH
NOTARIO PUBLICO
Huérfanos 979 piso 7
E-MAIL: notariaUnotariabenavente,cl
Central Telefónica
1226967339 / “229401400
Santiago

Abril de dos mil dieciocho y dando cumplimiento a lo

2 | dispuesto en la Circular número novecientos noventa y uno de

3|mil novecientos noventa y uno en relación con el Oficio

al circular número cuatrocientos cuarenta y cuatro y con la

5| Circular dos mil diez de dos mil once se remitió a la

s6| Comisión para el Mercado Financiera la Memoria Anual de la

7| Compañía, enviándonos con esa misma fecha la constancia de

recepción por parte de la Comisión para el Mercado

9| Financiero. Los directores toman conocimiento de la

correspondencia entre la Compañía y la Superintendencia de
Valores y Seguros ahora Comisión Para el Mercado Financiero.
SEIS: SE INFORMA CAMBIO EN LA DIRECCIÓN O GERENCIA DE
FINANZAS DE LA COMPAÑÍA. El Presidente informa que la
Directora Financiera o Gerente de Finanzas de la Compañía,
doña Silvana Vera Bustamente, ha presentado su renuncia a la
Compañía y al Grupo, a partir del treinta de Abril de dos
mil dieciocho , proponiendo sea reemplazada en sus funciones
por don Jaime Carvallo Olmedo, quién desarrolla hasta esta
fecha el cargo de gerente de operaciones y actuariado. El
Presidente señala al directorio que atendido que la Norma de
Carácter General número trescientos nueve de la Comisión
para el Mercado Financiero sobre Principios de Gobiernos
Corporativos y Sistemas de Gestión establece en el Párrafo V
Letra C) en relación con la independencia que deben tener los
“Actuarios de las Compañías de Seguro, que debe evitarse que
el actuario desarrolle otras funciones en la Compañía que le
puedan generar conflictos de interés como poxX ejemplo el
cargo de Gerente de Finanzas, se propone que sólo mantenga

sus funciones de Actuario transitoriamente, hasta fines de

año, vale decir por un plazo no mayor a ocho meses a contar

de la presente Sesión , oportunidad que se contará con otro
Actuario, dejando al Sr. Carvallo en esa oportunidad ,
solamente con las funciones de Gerente de Finanzas. La razón
de lo anterior es que considerando el poco tiempo de
existencia de la Compañía y el número de operaciones que se
encuentra realizando, no se ve inconvenientes ni conflictos
de interés, en que transitoriamente y por el reducido plazo
señalado realice tales funciones. De esta forma el Sr.
Carvallo se desempeñará ahora como Director o Gerente de
Finanzas manteniendo las labores de actuariado
transitoriamente hasta fin de año estando también a cargo de
los Reaseguros. Los Directores toman conocimiento de los
cambios realizados aprobando en virtud de las razones
señaladas por el Sr. Presidente, la designación de don Jaime
Carvallo como Director Financiero o Gerente de Finanzas,
dejando establecido que no podrá mantener la función de
actuario más allá de fin de año, para que no se produzcan
conflictos de interés, agradeciéndole a la señorita Vera
por los servicios prestados a la Compañía, facultando al
Gerente General para implementar tal cambio. SIETE:
MODIFICACIÓN A LOS PODERES DE LA COMPAÑÍA ESTABLECIDOS U
OTORGADOS EN LA PRIMERA SESIÓN DE DIRECTORIO REALIZADA CON
FECHA veintitrés DE OCTUBRE DE dos mil diecisiete y REDUCIDA
A ESCRITURA PÚBLICA CON FECHA veinticuatro DE OCTUBRE DE dos
mil diecisiete, ANTE NOTARIO DE SANTIAGO DON RENE BENAVENTE
CASH, REPERTORIO cuarenta mil trescientos ochenta y seis –
dos mil diecisiete. A continuación el Presidente señala que
se hacía necesario modificar los poderes de la Compañía
procediendo a revocar designaciones y efectuar nuevos

nombramientos. El Presidente indicó que era necesario revocar

Cert N* 123450884800
Verifi

y
tp: fojas.

ler
e

Cert Nr 1234S68RADDO
Verifique validez en
tp lor tojas. et

Pag: 100

NAVEAS
Ss CN ey
(e
3 Copia a >
a
Cemoys

todos los poderes otorgados por la Compañía a doña Silvana

RENE BENAVENTE CASH
NOTARIO PUBLICO
Huérfanos 979 piso 7
E-MAIL: notariaQnotariabenavente.cl
Central Telefónica
*’226967339/*229401400
Santiago

Vera Bustamante en la Primera Sesión de Directorio y
cualquier .ootro que pudiere existir y en especial su
designación y poderes como apoderada Clase C) según la
estructura de poderes de la empresa contenida en la Sesión
antes referida. Indicó también que no era necesario
modificar los poderes de don Jaime Carvallo Olmedo, toda vez
que ya detentaba poderes Clase C) desde su nombramiento y
otorgamiento de poderes efectuados en la Primera Sesión de
Directorio, los cuales se mantienen plenamente vigentes. El
Presidente señaló que para la operatividad de la empresa se
hacía necesario designar a un nuevo apoderado Clase C) para
lo cual propone a don Héctor Dinamarca Ruiz, cédula de
identidad número dieciséis millones cuarenta y dos mil
novecientos treinta y seis guión cuatro. El Directorio luego
de analizar el tema y después de un breve debate procedió a
revocar todos los poderes conferidos a doña Silvana Vera
Bustamante en la Primera Sesión de Directorio y cualquier
otro que pudiere existir y en especial su designación y
poderes como apoderada Clase C) según la estructura de
poderes de la empresa contenida en la Sesión antes referida.
El Directorio decidió también aprobar la proposición del
Presidente y designar como apoderado Clase C) a don Héctor
Dinamarca Ruiz, cédula de identidad número dieciséis millones
cuarenta y dos mil novecientos treinta y seis guión cuatro,
confiriéndole todas las facultades propias de su categoría de
apoderado Clase C) establecidas en la primera Sesión de
Directorio realizada con fecha veintitrés de Octubre de dos
mil diecisiete la cual se redujo a escritura pública con

fecha veinticuatro de Marzo de dos mil diecisiete ante

notario de Santiago don René Benavente Cash. Por último el
Directorio señala que sin perjuicio de los cambios antes
aprobados, se mantienen plenamente vigentes los poderes de la
empresa contenidos en la primera Sesión de Directorio
realizada con fecha veintitrés de Octubre de dos mil
diecisiete, la cual se redujo a escritura pública con fecha
veinticuatro de Marzo de dos mil diecisiete ante notario de
Santiago don René Benavente Cash. OCHO: APROBACIÓN A
MODIFICACIÓN DE HGPOLÍTICA DE SUSCRIPCIÓN DE GARANTÍAS Y
CRÉDITO. El Presidente informa al Directorio que se hace
necesario modificar nuevamente la Política de Suscripción de
Garantías y Crédito, aprobada en la Primera Sesión de
Directorio del veintitrés de Octubre de dos mil diecisiete y
modificada en la Cuarta Sesión de Directorio realizada el
treinta y uno de Enero de dos mil dieciocho. La modificación
tiene relación con la eliminación de una de las exclusiones
de la Política de Suscripción de Póliza, con clientes que
esté relacionados entre sí. De esta forma en la página siete
de la Política de Suscripción se elimina la exclusión que se
refería a Garantías a partes relacionadas (Clientes) No
obstante al eliminar la exclusión y con el objeto de mantener
igualmente el control en caso de operar con clientes con
empresas relacionadas entre sí, se incorporó el siguiente
párrafo: “Casos entre partes relacionadas: Son clientes en el
cual existe la posibilidad de crear un consorcio definitivo o
de carácter temporal, y que a su vez para un proyecto en
particular se relacionen con alguna de las empresas en forma
particular, en donde el mandante dentro de sus protocolos les
exige una póliza de garantía como parte de las garantías,

cada uno de estos casos debe ser revisado y aprobado por el

IoaziS
riera
E eu
AT

Cort N* 123454804839
ferifique – validez en

vi
tion jas cl

Pag: 129

RENE BENAVENTE CASH
NOTARIO PUBLICO
Huérfanos 979 piso 7

E-MAIL; notariaOnotariabenavente.cl
Central Telefónica
“226967339 / “229401400
Santiago

Comité de Admisión de Garantía”. El Directorio toma
conocimiento de la modificación propuesta a la Política de
Suscripción de Garantías y Crédito y luego de un breve debate
proceden a aprobar la modificación antes señalada. NUEVE:
APROBACIÓN DE LOS RESULTADOS DE LA AUTOEVALUACIÓN COMO
ASIMISMO APROBACIÓN DE LOS PLANES DE ACCIÓN SEGÚN DISPONE LA
NORMA DE CARÁCTER GENERAL número cuatrocientos veinte QUE
ESTABLECE AUTOEVALUACIÓN DE PRINCIPIOS DE CONDUCTA DE MERCADO
EN ENTIDADES ASEGURADORAS Y CORREDORES DE SEGUROS. El
Presidente explica al Directorio que La Superintendencia de
Valores y Seguros se encuentra impulsando cambios al actual
enfoque de supervisión en materias de “Conducta de Marcado”
(CáM) con el objeto d complementarlo con un enfoque
preventivo basados en un conjunto de principios que servirán
de marco para el perfeccionamiento de la regulación que rige
la actuación de las aseguradoras y corredores de seguros en
esta materia. La NCG cuatrocientos veinte tuvo por objeto
impartir instrucciones a las entidades aseguradoras y
corredores de seguros (entidades fiscalizadas) sobre
principios de conducta de mercado que deberán ser
consideradas por las mencionadas entidades en la definición *
de sus Políticas y en la gestión de sus negocios. Además la
NCG cuatrocientos veinte establece un sistema de
Autoevaluación aplicable a las Sociedades Abiertas, debiendo
las entidades fiscalizadas completar e informar el reporte
de autoevaluación del grado de cumplimiento de los
principios de la Conducta de Mercado (CádM) * Dicho reporte
debe ser preparado cada dos años. Además de este reporte
las entidades fiscalizadas deben enviar un reporte

complementario que establezca un plan de acción para

14 |

solucionar o cumplir con lo exigido por la autoridad. De esta
forma la NCG cuatrocientos veinte obliga a reportar el
grado de cumplimiento de los principios DáM al treinta y uno
de Diciembre de dos mil diecisiete. La NCG cuatrocientos
veinte se funda en un conjunto de principios que constituyen
un marco conceptual al que deben ajustarse las entidades
aseguradoras y corredores de seguros en diversas materias
tales como la gestión de sus negocios , establecimiento de
políticas comerciales, relación con los clientes y en general
en su cultura organizacional. Se establece que la
responsabilidad del cumplimiento de los principios
consagrados en la NCG número cuatrocientos veinte recae en
el Directorio y la Alta gerencias de las entidades
fiscalizadas ¡para cuyos efectos deberá: i) Aprobar políticas
que ¡implementen los principio CdM, ¿i) Monitorear el
cumplimiento de los mismos; iii) Establecer procedimientos
internos para iniciar la implementación de la NCG
cuatrocientos veinte. Los Principios Básicos de supervisión
de CáM contenidos en la NCG cuatrocientos veinte son los
siguientes; uno – Trato justo a los clientes; dos – Gestión
de conflictos de interés; tres – Protección de la información
de los clientes; cuatro – Promoción del desarrollo del
mercado a través de la transparencia. Para medir el grado de
cumplimiento por parte de la aseguradora de los principios
antes señalados se envía un Cuestionario con varias
preguntas agrupadas bajo cada uno de los principios de CáM
debiendo responderse calificando el grado de cumplimiento de
cada pregunta con la siguiente avaluación, que va de más a
menos en el grado de cumplimiento. -Observado; (se cumple) –

Ampliamente Observado; (se cumple la mayor parte) –

(SRA

Ed
e
pa

RENE BENAVENTE CASH
NOTARIO PUBLICO
Huérfanos 979 piso 7

E-MAIL: notariaQnotariabenavente.cl
Central Telefónica
*226967339 / ‘229401400
Santiago

Cert N* 12345080480
Verifique validez en
tp Ir tojas.cl

Parcialmente Observado; (se cumple algunos aspectos) -No
2xx | observado. (no se cumple o el nivel de cumplimiento es muy
3|bajo) A continuación se exhibe a los directores el
4| cuestionario con los resultados de la autoevaluación y las
s|medidas o planes de acción respecto de los cuales se solicita
6| si aprobación. Planes de Acción: A objeto de lograr lo
7lanterior se resuelve implementar las siguientes acciones las
sel cuales serán monitoreadas por la Gerencia General de la
o| Compañía. uno – Complementar el Código de ética en el sentido
| de establecer un procedimiento de evaluación de su
11 | cumplimiento orientado dicha evaluación al trato justo de
los clientes. dos – Elaborar un procedimiento claro y
expedito sobre el manejo de reclamos y resolución de
conflictos que contemple un procedimiento de monitoreo de
tales reclamos, el cual se difundir por los canales más

adecuados incorporándolo a la página de Internet de la

Compañía. tres – Se desarrollará un plan de acción de Post
1s | Venta con el cual se pueda medir si efectivamente la oferta
19 | de seguros fue bien dirigida; si el cliente se encuentra
20 | satisfecho con el producto vendido o si efectivamente éste se
o | ajustó a sus necesidades. Este plan de acción de Post Venta ‘
29 | establecerá diversas situaciones tales como la forma de
23 | retiro de información enviada y en general regulará de la
2, | mejor forma la relación que debe existir entre la Compañía y
el Cliente después de la Comercialización de la Póliza.
cuatro – Elaborar O diseñar un sistema de información o
difusión a objeto de entregar a los clientes información

og | clara y precisa acorde a la complejidad de los productos que

se entregan. cinco – Establecer una Política o Procedimiento

Pag: tao

de Capacitación para los empleados de la Compañía Y

r29up

especialmente a quienes deben tomar contacto con los clientes
a objeto de prestar un servicio más informado a los Clientes.
seis – Elaborar una Política de Comercialización
complementando las Políticas de y Procedimientos que sean
necesarios a objeto de gestionar y manejar más eficientemente
los Conflictos de Interés que puedan presentarse, el
cual deberá regular entre otras cosas, la calidad de
asesoría a los clientes, la relación con los corredores
y liquidadores de siniestros, fomentando su
independencia. siete – Establecer y/o ampliar los
procedimientos de control aumentando la frecuencia de
tales revisiones, a partir del segundo semestre del
año dos mil dieciocho a objeto de proteger
adecuadamente la información de los Clientes. ocho –
Establecer un sistema de auditoría periódica a fin de
mantener permanentemente controlado al Proveedor de los
Sistemas informáticos de la Compañía. nueve – Se
desarrollará un sitio de Contingencia para la gestión y
protección de la información. diez – Se desarrollará un
plan de acción de comunicaciones a objeto de difundir
y ampliar los conocimientos sobre el Mercado de los
Seguros para los Clientes de la Compañía. El directorio
luego de haber tomado conocimiento del cuestionario de
autoevaluación y de las medidas o planes de acción y
después de un breve debate sobre el tema procedió a
aprobarlos, instruyendo al Gerente General su
implementación. DIEZ: INFORMA CAMBIO DE DOMICILIO. El
Presidente informa al Directorio que fueron entregadas
las nuevas Oficinas de la Compañía, el cual será su

nuevo domicilio a partir del dos de Mayo próximo. Indicó

RENE BENAVENTE CASH
NOTARIO PUBLICO
Huérfanos 979 piso 7
E-MAIL: notariaQnotariabenavente.cl
Central Telefónica
*226967339/*229401400
Santiago

Cert N* 122450884830

Verifique validez en
Ptp:Jrnrwtojas.cl

que estas se encuentran en calle Estado trescientos
¿| treinta y siete Oficina quinientos dos, en el mismo
3|edificio donde se encuentran las actuales Oficinas,
4| siendo éstas más amplias y modernas que las anteriores.
s| El presidente indicó que el referido cambio de domicilio
e6| fue debidamente comunicado a la Comisión para el Mercado”
7| Financiero por carta de fecha seis de Abril de dos mil
el dieciocho, encontrándonos en proceso de comunicación a
o| Servicio de Impuestos Internos y a los proveedores de la
10 | Compañía. El Directorio toma conocimiento del cambio de
41 | domicilio y faculta al Gerente General para
implementar tal cambio el referido traslado. ONCE:
INTERVENCIÓN DEL GERENTE GENERAL DANDO A CONOCER
BREVEMENTE TEMA RELATIVO A LA MODIFICACIÓN A LA NCG

trescientos nueve QUE ESTABLECE PRINCIPIOS DE GOBIERNO

CORPORATIVO CONTENIDO EN NORMA DE CARÁCTER GENERAL
17 | número cuatrocientos ocho CONOCIDO COMO “ORSA”“. El
1s| gerente general explica que la Comisión para el Mercado
19| Financiero con el propósito de cumplir con la misión
20 | como organismo supervisor del Mercado sobre seguros de
21| Chile ha venido efectuando durante los últimos años un
2xx. | proceso de revisión de su sistema de supervisión. A partir
23 | de la experiencia y las recomendaciones internacionales
2. | en materia de regulación de seguros, la CMF ha tomado
os| la decisión de modernizar su modelo de supervisión
26 | migrando desde un enfoque regulatorio hacia un modelo de
27 | Supervisión basada en riesgos (SBR) En este contexto el
og | Sr. Gerente General procede a explicar al Directorio

2 | algunos aspectos del tema referido, advirtiendo que una

Pag: 160

vez finalizada la asesoría y gestión de su

xx29xx1]

implementación se hará una presentación completa e
integral sobre el tema, queriendo en esta oportunamente
solamente comunicar al Directorio los avances en el
tema haciéndoles presentes el compromiso de la Compañía
con dicho proceso. El directorio toma conocimiento de lo
expuesto por el SY. Gerente General. DOCE.
FORMALIZACION DE ACUERDOS Y REDUCCIÓN A ESCRITURA
PÚBLICA. El Directorio acordó que todos los acuerdos que
se hubieren adoptado precedentemente se llevarán a
efecto de inmediato, sin necesidad de ratificación
posterior y la presente acta se entenderá aprobada por
el sólo hecho de haber sido firmada por todos los
asistentes a la Sesión contenida en ella. Asimismo, se
facultó a don Jorge Arancibia Leiva y a don Pedro Miguel
Ribeiro Da Silva Gouveia Da Fonseca, para que actuando
de manera separada e ¡indistintamente cualquiera de
ellos, procedan a reducir a escritura pública la
presente acta, en todo o en parte, si se considerase
necesario y remitir una copia a la Superintendencia de
Valores y Seguros. Asimismo, se facultó al portador de
copia autorizada de dicha escritura para requerir y
firmar las inscripciones y anotaciones al margen que
procedan en los registros que correspondan. No habiendo
otros asuntos que tratar, se levantó la Sesión siendo
las doce treinta horas. Firman, Johnny Lama Jamarne,
Presidente. Luis Eduardo. Alarcón Cares, Director.
Lorraine Fones García, Director. Daniel Albarrán Ruiz-
Clavijo, Director. Pedro Miguel Da Silva G Da Fonseca,
Gerente General, Jorge Arancibia Leiva, Secretario. * El

acta que antecede rola del Libro de Actas respectivo.

pia oRE
Cert N* 123456884839
a
O

Cert N* 123456004830
Verifique validez en
to ren fojas.cl

10
11
12
13
14
15
16

24
25
26

RENE BENAVENTE CASH
NOTARIO PUBLICO
Huérfanos 979 piso 7
E-MAIL: notariaQnotariabenavente.cl
Central Telefónica
“226967339 / “229401400
Santiago

En comprobante y previa lectura, así lo otorgan y firman

el compareciente con el Notario que autoriza. Se da

copia. DOY FE.-

JORGE O ARANCIBIA LEIVA

Ced. Id.

ES
pata

Link al archivo en CMFChile: https://www.cmfchile.cl/sitio/aplic/serdoc/ver_sgd.php?s567=a411610f8037105cae407bd76b14e437VFdwQmVFOUVRVEZOUkVFMFQwUnJlRTFCUFQwPQ==&secuencia=-1&t=1682376108

ORSAN SEGUROS DE CREDITO Y GARANTIA S.A. 2018-05-16 T-17:44

Reciente

Archivo

Categorías

Etiquetas

Leer

Reciente

Archivo

Categorías

Etiquetas