COD. 1006010288
ra
AFP *
HABITAT
HECHO ESENCIAL
ADMINISTRADORA DE FONDOS DE PENSIONES HABITAT S.A., 0 A.F.P. HABITAT
S.A., RUT. 98.000.100-8
INSCRITA BAJO EL N* 051 EN EL REGISTRO DE VALORES DE LA
SUPERINTENDENCIA DE VALORES Y SEGUROS.
Santiago, 7 de febrero de 2014
Sr. Fernando Coloma Correa
Superintendente de Valores y Seguros
Presente
En cumplimiento a lo establecido en los Artículos 9? e inciso 2? del artículo 10 de la Ley 18.045,
sobre Mercado de Valores, y en la Norma General N? 30, de esa Superintendencia, encontrándome
debidamente facultado al efecto, informo a usted en carácter de hecho esencial, lo siguiente:
El Directorio de AFP Habitat S.A., que sesionó el día 29 de enero de 2014. aprobó que con esta fecha
se haga la publicación de un reporte resumido de la información financiera y contable
correspondiente a los Estados Financieros Resumidos de la compañía (consolidados) por los
ejercicios que terminaron el 31 de diciembre de 2013 y 31 de diciembre de 2012, incorporando
además. un análisis razonado de los estados financieros del período 2013. Se deja constancia que
estas cifras aún se encuentran en proceso de auditoría, y que por lo tanto, podrían sufrir cambios
marginales.
La publicación de la información referida, se hace con el objetivo de que los accionistas,
inversionistas y mercado en general, puedan acceder anticipadamente a información que les permita
estar al tanto de la evolución de los negocios de la sociedad. sin perjuicio de cumplir con la entrega y
publicación, en los plazos establecidos por la legislación vigente. de los respectivos Estados
Financieros. Por lo anterior y con el fin de mantener al mercado informado. de manera veraz.
suficiente y oportuna. se determina la referida publicación. en calidad de hecho esencial.
Se deja constancia que la presente información financiera no constituye ni reemplaza de forma
alguna la entrega de los estados financieros correspondientes a la Superintendencia de Valores y
Seguros y al mercado, en cuanto a los requisitos de contenido, procedimientos y plazos de
presentación dispuestos por dicho Servicio en la normativa vigente.
Saluda atentamente a usted,
A Patricio Bascuñán Montaner
Gerente de Administración/y Finanzas
Adj.: Lo indicado
Cc/ Superintendencia de Pensiones
Bolsa de Comercio de Santiago, Bolsa de Valores
Bolsa Electrónica de Chile, Bolsa de Valores
Bolsa de Corredores — Bolsa de Valores de Valparaíso
Av. Providencia 1909 / Teléfono: 2378 2000 – Casilla 115-9 Providencia + Santiago –
Seguridad y Confianza
Chile
Estados Financieros de AFP Habitat S.A. Consolidados (resumidos),
por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2013 y 31 de diciembre de 2012
AFP”
HABITAT
Seguridad y Confianza
Lai z res pe fa Ejercicio al Ejercicio al
Código Estado de situación Financiera 31/12/2013 31/12/2012
11.11.010 Efectivo y equivalentes al efectivo 62.607.117 25.773.032
11.11.020 Activos financieros a valor razonable con cambios en resultados 515.598 29.992.302
11.11.030 Activos financieros disponibles para la venta 28.710 28.710
11.11.050 Deudores comerciales y cuentas por cobrar, neto 1.002.796 1.342.472
11.11.060 Cuentas por cobrar a entidades relacionadas 902.975 382.550
11.11.100 Pagos anticipados 384.754 126.331
11.11.110 Cuentas por cobrar por impuestos corrientes 1.183.189 940.939
11.11.120 Otros activos corrientes 0 1.253.478
11.11.130 Subtotal activos corrientes 66.625.139 59.839.814
11.11.000 TOTAL ACTIVOS CORRIENTES 66.625.139 59.839.814
12.11.010 Encaje 220.867.065 197.779.132
12.11.030 Otros activos financieros 149.868 0
12.11.040 Deudores comerciales y otras cuentas por cobrar, neto 19.580 44.770
12.11.060 Inversiones en coligadas contabilizadas por el método de la participación 2.673.338 3.959.308
12.11.080 Activos intangibles, Neto 3.633.381 3.200.917
12.11.090 Propiedades, planta y equipo, Neto 14.443.058 14.195.725
12,11.000 TOTAL ACTIVOS NO CORRIENTES 241.786.290 219.179.852
10.11.000 TOTAL ACTIVOS 308.411.429 279.019.666
21.11.010 Préstamos que devengan intereses 46.198 299.950
21.11.040 Acreedores comerciales y otras cuentas por pagar 21.422.794 19.829.723
21.11.050 Cuentas por pagar a entidades relacionadas 155.947 181.924
21.11.060 Provisiones 1.042.515 974.753
21.11.120 Pasivos acumulados (o devengados) 5.069.832 4.907.120
21.11.130 Subtotal pasivos corrientes 27.737.286 26.193.470
21.11.000 TOTAL PASIVOS CORRIENTES 27.737.286 26.193.470
22.11.010 Préstamos que devengan intereses 241.167 270.783
22.11.070 Pasivos por impuestos diferidos 23.651.134 21.870.167
22.11.100 Obligación por beneficios post-empleo 443.611 401.494
22.11.000 TOTAL PASIVOS NO CORRIENTES 24.335.912 22.542.444
23.11.010 Capital Emitido 1.763.918 1.763.918
23.11.030 Otras Reservas -3.694.931 -2.213.629|
23.11.040 Resultados Retenidos (Ganancias y pérdidas acumuladas) 258.264.984 230.732.965
23.11.000 TOTAL PATRIMONIO ATRIBUIBLE A LOS ACCIONISTAS 256.333.971 230.283.254
24.11.000 PARTICIPACION MINORITARIA 4.260 498
25.11.000 TOTAL PATRIMONIO NETO 256.338.231 230.283.752
20.11.000 TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 308.411.429 279.019.666
Av. Providencia 1909 /
Teléfono: 2378 2000 –
Casilla 115-9 Providencia
Santiago – Chile
Estados Financieros de AFP Habitat S.A. Consolidados (resumidos),
por los ejercicios terminados al 31 de diciembre de 2013 y 31 de diciembre de 2012
AFP *
HABITAT
Seguridad y Con
Ejercicio actual
Ejercicio anterior
Estado de Resultados Integrales 01/01/2013 01/01/2012
31/12/2013 31/12/2012
31.11.010 Ingresos Ordinarios 129.404.653 121.300.838
31.11.020 Rentabilidad del Encaje 14.649.193] 13.060.534]
31.11.030 Prima de seguro de invalidez y sobrevivencia (menos) -156.917| -141.268]
31.11.040 Gastos de personal (menos) -26.156.443 -22.626.333|
31.11.050 Depreciación y amortización (menos) -2.283.961 -1.906.793|
[31.11.090 Otros gastos varios de operación (menos) -25.212.310| -20.803.970]
31.11.130 Costos financieros (menos) -29.279| -15.364]
31.11.140 Ganancia (pérdida) procedente de inversiones 2.408.276 2.348.563]
Participación en ganancia (pérdida) de coligadas contabilizadas por método de
31.11.160 participación 2.042.198| 3.387.176]
31.11.180 Diferencia de cambio 198.487 16.154
31.11.190 Resultados por unidades de reajuste 223.350 96.635]
31.11.200 Otros ingresos distintos de los de operación 3.151.390] 976.063|
31.11.210 Otros gastos distintos de los de operación (menos) -239.495| -329.323|
31.11.220 Ganancia (pérdida) antes de impuesto 97.999.142] 95.362.912]
31.11.230 Gasto (ingreso) por impuesto a las ganancias -18.470.612| -20.786.572]
31.11.310 Ganancia (pérdida) de actividades continuadas, después de impuesto 79.528.530] 74.576.340]
31.11.300 Ganancia (pérdida) 79.528.530| 74.576.340]
Ganancia (pérdida) atribuibles a los tenedores de instrumentos de participación
32.11.110 en el patrimonio neto de la controladora 79.532.019] 74.576.342]
32.11.120 Ganancia (pérdida) atribuible a participación minoritaria -3.489 -2
32.11.100 Ganancia (pérdida) 79.528.530] 74.576.340]
32.12.120 Ganancias (pérdidas) básicas por acción de operaciones continuadas O! 0
32.12.100 Ganancias (pérdidas) básicas por acción 0 1
33.10.000 Ganancia (pérdida) 79.528.530| 74.576.340
33.20.060 Ajustes de coligadas 5.402 -12.795|
33.20.000 Total otros ingresos o gastos con cargo o abono a patrimonio neto 5.402 -12.795|
33.30.000 Total resultado de ingresos y gastos integrales 79.533.932 74.563.545|
Resultado de ingresos y gastos integrales atribuibles a los accionistas de la
34.10.010 Administradora 79.537.421) 74.563.545]
Resultado de ingresos y gastos integrales atribuibles a participaciones
34.10.020 minoritarias -3.489 0
34.10.000 Total resultado de ingresos y gastos integrales 79.533.932 74.563.545]
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Av. Providencia 1909
Teléfono: 2378 2000 –
Casilla 115-9 Providencia
» Santiago – Chile
COD. 1006010288
ANÁLISIS RAZONADO DE LOS ESTADOS FINANCIEROS HAB ITAF
Seguridad y Con
Análisis comparativo y explicación de las principales tendencias observadas entre los estados
financieros actuales, comparándolas con igual período del año anterior y/o último estado
financiero anual:
Concepto Ejercicio Actual | Ejercicio Anterior
A131/12/2013 A131/12/2012
Liquidez (veces) 2,40| 2,28
Razón ácida (de efectivo) (veces) 2,28 2,13
Razón de endeudamiento (veces) 0,20 0,21
Proporción deuda de corto plazo (%) 53,3%! 53,7%
Proporción deuda de largo plazo (%) 46,7%! 46,3%
Cobertura gastos financieros (veces) 3.348 6.208
Gastos Financieros (MMS) 29 15
R.A.1.1.D.A. (1) (MMS) 100.312 97.285
Utilidad después de Impuesto (MMS) 79.529 74.576
Rentabilidad del patrimonio (%) 31,02% 32,4%
Rentabilidad del activo (%) 27,1% 28,3%
Utilidad por acción (S) 79,5 74,6
Retorno de dividendos por acción (%) 7,5%] 5,5%
Costo promedio mensual por cotizante (2) (MS) 3,56 2,98
Porcentaje de cotizantes sobre afiliados (%) 58,9%| 58,8%
Proporción Patrimonio Neto / Capital Mínimo (veces) 549,9 504,1
(1) Resultado antes de impuesto, intereses, depreciación y amortización.
(2) Incluye gastos del personal, gastos de investigación y desarrollo, otros gastos de operación,
depreciación y amortización.
Liquidez y Razón ácida (de efectivo)
Presentan un mejoramiento respecto del ejercicio anterior, debido a la generación de recursos
operacionales que se destinan al efectivo equivalente, y a la venta de la Sociedad
Administradora de Fondos de Cesantía de Chile S.A.
Razón de Endeudamiento
Este indicador presenta una leve disminución en su nivel respecto al ejercicio anterior, asociado
al incremento del efectivo y equivalentes al efectivo.
Proporción de deuda de corto y largo plazo
La Sociedad presenta una menor proporción de deuda corriente en el corto plazo, y por
consiguiente una mayor proporción de deuda corriente en el largo plazo, producto
principalmente del aumento de la provisión de impuestos diferidos, respecto al cierre del
ejercicio 2012.
Cobertura de gastos financieros
La Sociedad presenta una cobertura de gastos financieros de 3.348 veces, debido al bajo nivel
de sus gastos financieros (MMS 29), que son poco significativos en relación a la utilidad del
ejercicio.
Gastos Financieros
La Sociedad presenta MMS$29 de gastos financieros asociado al arrendamiento financiero de las
dependencias de Puerto Montt y arrendamiento financiero de licencias Oracle.
Av. Providencia 1909 / Teléfono: 2378 2000 – Casilla 115-9 Providencia + Santiago – Chile
y
AFP *
HABITAT
Seguridad y Confianza
Resultado antes de impuesto, intereses, depreciación y amortización
El monto de MMS 100.312 se explica principalmente por un mayor ingreso por comisiones
producto del incremento en la renta promedio cotizada (que compensa la disminución del
número de cotizantes), la rentabilidad del encaje, y el resultado en la venta de las acciones de
la Sociedad Administradora de Fondos de Cesantía.
Utilidad después de Impuesto
El mayor resultado a diciembre 2013 con relación a diciembre 2012 se explica por un
incremento en los ingresos ordinarios de la compañía, la rentabilidad del encaje, el efecto de
los impuestos diferidos de la filial AFP Habitat S.A. (Perú), el resultado en la venta de las
acciones de la Sociedad Administradora de Fondos de Cesantía, que en conjunto fueron
superiores al aumento en los costos asociados a la operación.
Rentabilidad del Patrimonio y de los Activos
La Sociedad presenta una disminución en estos indicadores respecto al mismo mes del ejercicio
anterior, debido al incremento en el patrimonio y los activos promedios al cierre de cada
periodo.
Utilidad por Acción
Se muestra una mayor utilidad por acción, respecto del mismo mes del ejercicio anterior,
debido a la situación presentada en las utilidades netas de la Sociedad.
Retorno de Dividendos por Acción
Este índice presenta un aumento respecto del cierre del ejercicio anterior, asociado a un mayor
monto pagado de dividendos en el período y a una disminución del precio bursátil de la acción
de la AFP respecto de diciembre de 2012.
Costo promedio mensual por cotizante
Este indicador presenta un aumento respecto del período anterior, correspondiente a un 19,5%
de aumento del costo respecto del mismo periodo del año 2012, derivado de las campañas
publicitarias, el aumento de la dotación de personal (incorporando la dotación de su filial
Habitat Andina consolidada con AFP Habitat S.A. en Perú por M$1.619.539), el despliegue de
las sucursales móviles respecto del plan de acercamiento al cliente, y los gastos asociados a la
puesta en marcha de su filial por M$2.531.395.
Porcentualmente, el número de cotizantes promedio en el período correspondiente tuvo una
leve disminución de 1,06%.
Porcentaje de cotizantes sobre afiliados
Este indicador presenta un nivel superior al ejercicio anterior, debido a una disminución en el
número de afiliados (1,15%), mayor a la disminución del número de cotizantes (1,06%). Según
datos calculados a noviembre 2013 correspondiente a los afiliados a AFP Habitat S.A. (Chile).
Los afiliados en AFP Habitat S.A. Chile corresponden a 2.132.595, y los cotizantes a 1.255.794
Los afiliados en AFP Habitat S.A. en Perú corresponden a 110.385, y los cotizantes a 48.499.
Proporción del Patrimonio Neto sobre Capital Mínimo
Presenta un indicador superior al del ejercicio anterior debido al aumento del patrimonio de la
Sociedad.
Av. Providencia 1909 / Teléfono: 2378 2000 – Casilla 115-9 Providencia + Santiago – Chile
Link al archivo en CMFChile: https://www.cmfchile.cl/sitio/aplic/serdoc/ver_sgd.php?s567=0d57b444f249de6236c420f2ccc57d1fVFdwQmVFNUVRWGxOUkVGNFRrUkplazlSUFQwPQ==&secuencia=-1&t=1682366909
