HECHO ESENCIAL
FACTOTALS.A.
Inscripción en Registro de Valores N* 776
Santiago, 11 de marzo de 2016
Señor
Carlos Pavez Tolosa
Superintendente de Valores y Seguros
PRESENTE
Ref.: Responde Oficio Ordinario N*6154 de fecha
10 de marzo de 2016.
De nuestra consideración:
En cumplimiento a lo indicado en el artículo 9? e inciso segundo del artículo
10″ de la Ley N” 18.045 sobre Mercado de Valores, en la Norma de Carácter General
N? 30 de 1989 y en el Oficio de la referencia, en mi calidad de gerente general de
FACTOTAL S.A., vengo en complementar hecho esencial de fecha 8 de marzo de
2016, por medio del cual comunicamos sobre nuestra presentación corporativa a los
bancos que nos financian, la cual incorpora información de los estados financieros
al 31 de diciembre de 2015 en forma previa al envío de éstos a esa Superintendencia.
Se reitera que la referida información está sujeta procesos de revisión internos
y externos, pudiendo diferir de lo que finalmente se envíe en cumplimiento a la
normativa vigente. En ese mismo sentido, la presente información financiera y sus
complementos no constituyen ni reemplazan de forma alguna la entrega de los
correspondientes estados financieros de la sociedad, los cuales serán entregados
dentro de los plazos previstos en la normativa de la Superintendencia de Valores y
Seguros.
Sin otro particular, saluda atentamente a Usted,
Gerente Gener
4 alS.A. –
C.C. Bolsa de Comercio de Santiago
Bolsa Electrónica de Chile
Bolsa de Corredores/Bolsa de Valores
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RESPUESTA OFICIO ORDINARIO N*6154 DE FECHA 10.03.2016
Principales variaciones del Activo
Al 31 de diciembre de 2015 el nivel de activos totales de la sociedad muestra un aumento del 3,31%
respecto al 31 diciembre de 2014, producto principalmente al aumento de los equivalentes de efectivo:
TS 31-12-2015 31-12-2014 Variación
RARA ARIS ai)
Moneda MS MS y
Efectivo en Caja Pesos 18.003 13.461 33,7%
| Fondos Mutuos Pesos 2.741.514 595.099 – 360,7%
Bancos Pesos 3.024.476 2.153.992 40,4%
El 5.783.993 2.762.552 ANS
Por su parte, si bien las colocaciones siguen siendo el principal ítem del activo, representando cerca de un
80% de éste, se observa una caída de 2,5% respecto al ejercicio anterior. En el siguiente cuadro se
muestran las variaciones por segmento de negocio, constatando que las colocaciones del segmento
factoring cayeron un 3,9% respecto al ejercicio anterior:
31-12-2015 31-12-2014 Variación
(MS) (MS) (2%)
Colocaciones Netas – Segmento Factoring 42.179.831 43.909.867 -3,9%
Colocaciones Netas – Segmento Leasing 24.078.074 24.028.739 0,2%
Colocaciones Netas – Totales 66.257.905 67.938.606 2,5%
En cuanto al rubro Propiedad, Planta y Equipo el incremento se explica por bienes entregados en la
modalidad leasing operativo por parte de la filial FT Vendor Finance Chile S.A.
31-12-2015 31-12-2014 Variación
(M5) (MS) (%)
8.004.512 6.454.724 24,0%
Propiedad, Planta y Equipo
Principales Variaciones del Pasivo
Los pasivos muestran un aumento de M$ 2.359.919 respecto de diciembre 2014. A continuación se
muestran las principales variación de los pasivos financieros según plazo:
Pasivos financieros corrientes:
(UNO SA
Variación
iS E E %
M$ M$
Créditos bancarios 34.184.245 28.884.796 18,3%
Obligaciones con el público 6.326.086 10.467.884 -39,6%
Total 40, 1 39.352.680
Pasivos financieros no corrientes:
No corriente más de 1 año hasta 3 años a
Variación
Concepto 31-12-2015 31-12-2014 %
M5 M$
Créditos bancarios 7.726.758 5.463.073 41,4%
Obligaciones con el público – 3.111.738 -100,0%
y
Total kl
Ingresos Ordinarios
Costos de Ventas
Ganancia Bruta
Gastos de Administración
Resultado no Operacional
Gasto por Impuesto a las ganancias
Ganancia (Pérdida)
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Principales Variaciones del Resultado
24.125.334| 24.208.801
(7.962.722) | (6.482.710)
16.162.612 17.726.091
(9,174,344) | (9.490.110)
(135.219) 311.613
(1.829.774) | (1.591.614)
5.023.275 6.955.980
El menor resultado está explicado según nuestras estimaciones por un ritmo menor en el crecimiento de
la economía y una competencia mayor en todas nuestras líneas de negocio.
Principales indicadores de gestión
1) Liquidez
8 0
orriente 1,29 1,36
Razón Ácida 1,27 1,34
2) Colocaciones
Colocaciones / Total Activos
31-12-2015 31-12-2014
79,42% 84,13%
Las colocaciones siguen representando el principal rubro del activo.
3) Capital y Endeudamiento
Razón de Endeudamiento
Proporción Deuda C. P.
Proporción Deuda L. P.
Pasivos Bancarios / Total Pasivos
Pasivos con el Público / Total Pasivos
31-12-2015 31-12-2014
2,04 1,97
86,18% 83,99%
13,82% 16,01%
74,89% 64,08%
11,30% 25,33%
El nivel de leverage se mantiene a un nivel acotado, lo cual evidencia la solidez de la estructura
patrimonial, que permite financiar el 32,92% de la inversión en activos (33,63%, en diciembre de 2014)
La estructura de financiamiento, se agrupa mayoritariamente en el corto plazo, en concordancia con la
rotación de las colocaciones de Factoring de aproximadamente 30 días.
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Los pasivos bancarios muestran una mayor participación en las fuentes de financiamiento de
corto plazo respecto al ejercicio anterior.
Por su parte las obligaciones con el público disminuyeron su nivel de participación. Ahora bien, en su
conjunto ambas fuentes externas de financiamiento continúan siendo las principales.
4) Calidad de los Activos
31-12-2015 31-12-2014
Cartera Morosa / Colocaciones 25,62% 21,61%
Cartera Morosa / Patrimonio 61,80% 54,06%
Provisiones / Colocaciones 4,33% 3,18%
Provisiones / Cartera Morosa 16,91% 14,70%
a) Calidad de los Activos Factoring
Mora > 30 Días / Colocaciones Brutas 6,89%
Cartera Renegociada / Colocaciones Brutas 0,34%
Cartera Renegociada / Patrimonio Total 0,53%
Castigos / Colocaciones Brutas 0,45%
Provisión / Mora > 30 Días 0,7
Se observa un leve deterioro de la cartera medida por mora mayor a 90 días.
Cartera Renegociada, se mantiene en niveles acotados.
A nivel de castigos no se observan cambios importantes.
Provisión/ Carteta Morosa > 30 días, al 31 de diciembre de 2015 se observa un nivel similar en este índice
respecto al ejercicio anterior.
b) Calidad de los Activos Leasing
| Mora > 30 Días / Colocaciones Brutas 8,42% 8,93%
Cartera Renegociada / Colocaciones Brutas 0,59% 1,40%
Cartera Renegociada / Patrimonio Total 2,15% 5,14%
Castigos / Colocaciones Brutas 0,07% 0,13%
Provisión / Mora > 30 Días 0,25 0,11
Provisión Cartera Renegociada / Cartera Renegociada 0 0
Los indicadores asociados a la Calidad de los Activos se mantienen a niveles razonables al comprarlo con
el ejercicio anterior.
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Cartera Renegociada/colocaciones Brutas: a diciembre de 2015 se observa una leve disminución de este
indicador.
Contrato renegociado, es todo contrato que ha sufrido una modificación en su calendario original de
pago, generalmente con un plazo superior al residual de meses de dicho contrato, producto de problemas
en el pago de cuotas de ese cliente y que posterior a una evaluación se determina, con información
actualizada la real factibilidad de generar los flujos suficientes para pagar el nuevo calendario de pago.
5) Rentabilidad
Ingreso de actividades ordinarias / Colocaciones (%) 35,63%
Ganancia Bruta / Colocaciones (%) 26,09%
Gastos administración / Ganancia Bruta (%) 53,54%
Rentabilidad del patrimonio 25,61%
Rentabilidad activo 8,61%
Los principales indicadores de rentabilidad se mantienen en niveles razonables al comprarlo con el
ejercicio anterior.
Link al archivo en CMFChile: https://www.cmfchile.cl/sitio/aplic/serdoc/ver_sgd.php?s567=cdf39286c00221f148fce98f0c7f2c6fVFdwQmVFNXFRWHBOUkVGNlRWUm5NMDEzUFQwPQ==&secuencia=-1&t=1682366909
