ACTA JUNTA ORDINARIA DE ACCIONISTAS
CONCRECES LEASING S.A.
En La Serena, a 28 de Abril de 2017, siendo las 09:00 boras, en las oficinas de la
sociedad ubicadas en calle Manuel Antonio Matta N’ 221, con la asistencia de doña María
Alejandra Mas Valdés, quien concurre en representación de “SERVICIOS FINANCIEROS
CONCRECES S.A.” y de “INVERSIONES ALEDAN LIMITADA” y de don Iván
Humberto Araos, quien participa por la “SOCIEDAD DE INVERSIONES A Y H
LIMITADA”, se celebró Junta Ordinaria de accionistas de “CONCRECES LEASING
SAS”.
Preside la asamblea doña María Alejandra Mas Valdés.
Actúa como secretario por acuerdo de los accionistas don Iván Humberto Áreos.
Los concurrentes convienen en dejar establecido Jo siguiente:
Uno. Que las sociedades participantes representan la totalidad de las novecientas dos mil
ochocientas dieciocho acciones de la sociedad, conforme al Registro de Accionistas, divididas
en ochocientas ochenta y cuatro mil setecientas sesenta y dos acciones de “Servicios
Financieros Concreces S.A.” (98%), trece mil novecientas tres acciones de “Inversiones
Aledan Limitada” (1,54%) y cuatro mil ciento cincuenta y tres acciones de “Sociedad de
Inversiones A y H Limitada” (0,46%);
Dos. Que, de conformidad a lo establecido en el artículo cincuenta y nueve de la Ley dieciocho
mil cuarenta y seis, publicada en el Diario Oficial número treinta y un mil noventa y seis, de
fecha veintidós de Octubre de mil novecientos ochenta y uno, sobre “Sociedades Anónimas”, y
ciento cuatro de su reglamento, contenido en el Decreto Supremo número setecientos dos, del
Ministerio de Hacienda, publicado en el Diario Oficial de fecha seis de julio del año dos mil
=doce, la citación a la presente Junta de Accionistas se efectuó mediante la publicación en el
presente mes del correspondiente aviso destacado por tres veces en dias distintos en el Diario
“El Día”. Sin perjuicio de lo anterior se deja constancia que se encuentran presentes en esta
Junta Ordinaria la totalidad de los accionistas, que representan, todas las acciones de la
sociedad.
Tres: Calificación de poderes: Se conviene dejar constancia que las representaciones de las
personas naturales que concurren por las sociedades accionistas son las siguientes: a) La de,
doña María Alejandra Mas Valdés por “Inversiones Aledan Limitada” consta de la escritura
pública de fecha 03 de agosto de 2009 otorgada en la Notaría de La Serena de don Oscar
Fernández Mora; b) La de doña María Alejandra Mas Valdés por “Servicios Financieros
Concreces S.A.” consta de la escritura pública de fecha 25 de noviembre de 2016 otorgada en
la Notaria de La Serena de don Oscar Fernández Mora, y e) La de don Iván Humberto Araos
por “Sociedad de Inversiones A y H Limitada” consta de la escritura pública de fecha 11 de
diciembre de 1996 otorgada en la Notaría de La Serena servida por don Jaime Morandé
Miranda, las que fueron exhibidas y aprobadas por la sala, acordándose no insertarlas.
Cuatro. Que se deja constancia que, en cumplimiento a lo dispuesto en el artículo 63 de la ley
18.046, sobre “Sociedades Anónimas”, se notificó a la Superintendencia de Valores y Seguros
de la realización de esta Junta. Al respecto, se deja constancia que no concurre a esta junta
ningún representante de la Superintendencia. –
Cinco. Que a petición del Presidente el Secretario procedió a dar lectura al Acta de la Junta
Ordinaria de Accionistas anterior, efectuada el día 29 de abril del año 2016 y que sometida a la
consideración de los accionistas y leída, ésta, fue aprobada por unanimidad.
TABLA
Primero: Aprobación del Balance de la sociedad, de la Memoria y el informe de los
auditores externos.
Segundo: Examen de la situación de la sociedad.
Tercero: Cualquier ota materia de interés social que no sea propio de Junta Extraordinaria de
8) Nombramiento de auditores externos.
b) Renovación del Directorio de la Sociedad.
€) Determinación del periódico en que han de publicarse los estados financieros de la sociedad.
d) Determinación del periódico del domicilio social en que ha de publicarse la citación a Junta
de Accionistas,
DESARROLLO DE LA JUNTA
Primero: Aprobación del Balance de la sociedad, de la Memoria y el informe de los
auditores externos,
El señor Presidente expone los siguientes documentos:
A) Informe de los auditores externos, sobre los estados financieros presentados por la
administración.
El señor Presidente de la sociedad cita especialmente la opinión formulada por los auditores
externos KPMG Auditores Consultores Ltda., que indica lo siguiente:
“Informe sobre los estados financieros.
Hemos efectuado una auditoría a los estados financieros adjuntos de Concreces Leasing
S.A., que comprenden los estados de situación financiera al 31 de diciembre de 2016 y
2015 y los correspondientes estados de resultados integrales, de cambios en el
patrimonio y de flujos de efectivo por los años terminados en esas fechas y las
correspondientes notas a los estados financieros.
Responsabilidad de la Administración por los estados financieros
La Administración es responsable por la preparación y presentación razonable de estos
estados financieros de acuerdo con Normas Internacionales de Información Financiera.
Esta responsabilidad incluye el diseño, implementación y mantención de un control
interno pertinente para la preparación y presentación razonable de estados financieros
que estén exentos de representaciones incorrectas significativas, ya sea debido a fraude o
error.
Responsabilidad del auditor
Nuestra responsabilidad consiste en expresar una opinión sobre estos estados financieros
a base de nuestras auditorías. Efectuamos nuestras auditorias de acuerdo con Normas de
Auditoría Generalmente Aceptadas en Chile. Tales normas requieren que planifiquemos
y realicemos nuestro trabajo con el objeto de lograr un razonable grado de seguridad que
los estados financieros están exentos de representaciones incorrectas significativas,
Una auditoría comprende efectuar procedimientos para obtener evidencia de auditoría
sobre los montos y revelaciones en los estados financieros. Los procedimientos
seleccionados dependen del juicio del auditor, incluyendo la evaluación de los riesgos de
representaciones incorrectas significativas de los estados financieros ya sea debido a
fraude o error. Al efectuar: estas evaluaciones de los riesgos, el audito? considera el
control interno pertinente para la preparación y presentación razonable de los estados
financieros de la entidad con el objeto de diseñar procedimientos de auditoría que sean
apropiados en las circunstancias, pero sin el propósito de expresar una opinión sobre la
efectividad del control interno de la entidad. En consecuencia, no expresamos tal tipo de
opinión. Una auditoría incluye, también, evaluar lo apropiadas que son las políticas de
contabilidad utilizadas y la razonabilidad de las estimaciones contables significativas
efectuadas por la Administración, así como una evaluación de la presentación general de
los estados financieros.
Consideramos que la evidencia de auditoría que hemos obtenido es suficiente y
apropiada para proporcionarnos una base para nuestra opinión de auditoría,
Opinión.
En nuestra opinión, los mencionados estados financieros presentan razonablemente, en
todos sus aspectos significativos, la situación financiera de Concreces Leasing S.A., al
31 de diciembre de 2016 y 2015 y Jos resultados de sus operaciones y los flujos de
efectivo por los años terminados en esas fechas, de acuerdo con Normas Internacionales .
de Información Financiera.”
B) Análisis Razonado de Jos Estados Financieros
El análisis razonado a los Estados Financieros que se exponen, está confeccionado de
acuerdo a las Normas de Carácter General de la Superintendencia de Valores y Seguros.
Las comparaciones y referencias están realizadas en miles de pesos y expresados en
moneda de igual fecha.
Para la confección del presente análisis razonado, se utilizan los estados financieros de los
períodos finalizados al 31/12/2016 y al 31/12/2015,
1) BALANCE GENERAL
El total de activos aumento en MM$2.071 (11,25%) respecto a diciembre de 2015, cuyo
detalle es el siguiente:
a) Activos corrientes: Aumento de MM92.045 (19,06%), debido principalmente mayor
stock de contratos de Leasing en cartera por MM$1.133 y al aumento de los deudores
comerciales por M$710.-
El total de pasivos aumento en MM$1.788 (13,46%) respecto de diciembre de 2015,
cuyo detalle es el siguiente:
a) Pasivos corrientes: Aumento de MM$1.416 (11,04%), por una importante aumento
en las cuentas acreedores comerciales por M$1.102.-
b) Pasivos no corrientes: Aumento de MMS371 (82,32%), principalmente por los
importes procedentes de préstamos de largo plazo por M$418.-
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dic-15 Variación
dic-16
LIQUIDEZ gic-15
Índice de liquidez corriente Veces 0,90 0,84 7,14%
Razón ácida Veces 0,90 0,84 7,14%
ENDEUDAMIENTO
Razón deuda C.P. / Patrimonio Veces 2,64 2,51 5,18%
Pasivo financiero! Patrimonio % 1,86 1,86 0,26%
Pasivo corriente! Pasivo Total % 94,55% 96,61% 2,14%
Pasivo no corriente/ Pasivo Total % 5,45% 3,39% 60,64%
OTROS INDICES :
Capital de Trabajo MMS (1.472) (2.101) 29,94%
Deuda / Activos Veces 0,74 0,72 2,78%
Total de Activos MMS 20.479 18.408 11,25%
Rotación de activos Veces 0,57 0,64 -10,94%
Capacidad para generar utilidades Veces 0,04 0,05 20,00%
Rentabilidad patrimonial Veces 0,15 0,14 7,14%
2 ESTADO DE RESULTADOS Y
Concreces Leasing S.A. generó M$676.051 de ganancia al 31 de diciembre de 2016, con 4
una disminución de M$107.921, un (0,14)
die-16 dic15 – Variación
%
dic-16
dic-15
Ingresos por ventas MM5 11,709 11.746 (0,00)
Costos de explotación MMS (9.050) (9.164) (0,01)
Gastos de Adm. Y Ventas MMS – (1.845) (1881) (0,02)
Gastos Financieros MMS (631) (654) 0,14
Ganancia (perdida), antes de impuesto MM$ 832 948 (0,12)
Resultado del periodo MM5 676 783 (0,14)
3 FLUJO DE EFECTIVO
La Sociedad, considera comp efectivo y efectivo equivalente, el disponible en caja, cuentas
corrientes bancarias y depósitos a plazo con vencimientos dentro de los próximos 30 días
contados desde la fecha de cierre de los estados financieros.
Se considera como flujo de operación los ingresos y egresos relacionados directamente con
el giro; esto es la colocación de contratos de arriendo con promesa de compraventa de bienes
inmuebles, la securitización y la venta de cartera a inversionistas.
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Las principales variaciones en el flujo de efectivo son:
a) Disminuyó, con respecto a diciembre de 2015, en el flujo neto de las actividades de
la operación por MM$930.- explicado principalmente por una diminución en pagos a
proveedores y disminución en los cobros procedentes de las ventas de bienes y
prestación de servicios.
b) Aumento en el flujo neto de tas actividades de financiamiento por MM$612,
explicado principalmente por los importes procedentes de préstamos de corto plazo.
INDICES dic-18 dic-15 Variación
dic-46
dic-15
Flujo neto originado por actividades de la Operación MMS 104 1.034
Flujo neto originado por actividades de Financiamiento – MMS 2 635
Flujo neto originado por actividades de Inversión MMS – (1854)
Flujo Neto Total del Período MMS 127 (185)
Saldo final del efectivo y efectivo equivalente MMS 165 38
Luego de su exposición el Presidente somete a consideración de la Junta la Memoria, el
Balance General y los Estados Financieros de la Sociedad al 31 de diciembre de 2016,
debidamente auditados por la empresa KPMG Auditores Consultores Ltda, y cuyos
ejemplares se habían entregados a los señores accionistas con anterioridad a esta Junta.
Por acuerdo unánime y simultáneo de los señores accionistas, se resolvió omitir la lectura de la
Memoria y Balance de la Sociedad correspondiente al ejercicio señalado, así como los
respectivos informes, en atención a que con anterioridad se les había enviado copia de tales
documentos a los señores accionistas.
La Junta acuerda por unanimidad y en forma simultánea aprobar la Memoria, el balance, los
Estados y Demostraciones Financieras y el informe de los auditores extemos.
Segundo: Examen de la situación de la sociedad
El señor Presidente de la sociedad comenta que durante el año 2016 existen tres hitos, que
por sú impacto quisiera comentar, el primero referido a que por tercer año consecutivo
obtuvimos un importante resultado del ejercicio, alcanzando Jos MMS 676 de utilidad.
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Un segundo hito que hace referencia a la originación de CLH, la cual experimentó un
importante crecimiento con respecto al período anterior. Durante el año 2016 se originaron
366 contratos (+37%) equivalentes a UF 215.718 (+28%).
Como tercer y último hito quisiera comentar que durante el 2016 firmamos un nuevo
contrato marco con Penta Compañía de Seguros de Vida para venta de CLH, continuando así
las relaciones comerciales que datan de la primera venta de cartera efectuada en el mercado
el año 2010. :
a) Distribución de utilidades y reparto de dividendos.
El Señor Presidente señala que de acuerdo a los antecedentes financieros de la sociedad, las
utilidades acumuladas de la empresa al 31 de Diciembre de 2016, previa absorción de las
pérdidas e incluida su corrección monetaria a la misma fecha, asciende a la suma de
seiscientos setenta y seis millones cincuenta mil setecientos cuarenta y siete pesos ($
676.050.747)
De acuerdo a los antecedentes financieros indicados, se propone repartir a los accionistas la
cantidad de trecientos treinta y ocho millones veinticinco mil trecientos setenta y cuatro
pesos ($ 338.025.374) como dividendo definitivo, con cargo a resultados acumulados de
ejercicios anteriores. De esta forma, se reparte como dividendos un total de trecientos
setenta y cuatro coma cuarenta y un pesos por acción ($ 374,41 por acción).
La Junta, tras una breve deliberación, por unanimidad, acuerda distribuir entre los
accionistas al 31 de Diciembre de 2016 como dividendo con cargo a las utilidades
acumuladas al 31 de Diciembre de 2016, la suma de trecientos treinta y ocho millones
veinticinco mil trecientos setenta y cuatro pesos ($ 338.025.374) en proporción al número
de acciones que cada uno posee en la sociedad.
El acuerdo adoptado será materializado por el Gerente General de la sociedad determinando
el monto a que asciende el dividendo correspondiente a cada uno de los accionistas a
prorrata del número de acciones de que sea titular a esa fecha, a razón de trecientos setenta
y cuatro coma cuarenta y un pesos por acción ($ 374,41 por acción)
b) Cuenta de las operaciones a que se refiere el artículo 44 de la Ley 18.046
El señor Presidente Informa a la Junia respecto de las operaciones con entidades relacionadas.
Precisa que para cada uno de Jos casos, la sociedad relacionada, la naturaleza de la relación,
descripción de la transacción y los montos involucrados, se detallan en la Nota N* 11 “Cuentas
por Cobrar y Pagar con Entidades Relacionadas”, del informe realizado por los auditores
externos KPMG Auditores Consultores Ltda., documento que fue entregado y es de
conocimiento de los accionistas.
Los accionistas se dan por informados de esta materia.
Tercero: Cualquier otra materia de interés social que no sea propio de Junta
Extraordinaria de Accionistas.
a) Nombramiento de auditores externos.
El señor Presidente hace presente que durante el ejercicio recién pasado, actuaron como
auditores extemos KPMG Auditores Consultores Ltda. quienes han otorgado un buen
servicio.
Señala, que de acuerdo a lo prescrito por el artículo 52 de la Ley de Sociedades Anónimas,
corresponde a la Junta Ordinaria de Accionistas designar Auditores Externos Independientes,
con el objeto de que éstos examinen la contabilidad, inventario, balance y demás estados
financieros de la Sociedad para el ejercicio 2017.
El Presidente hizo presente que el Directorio conforme lo indica el Oficio Circular N* 718 de
fecha 10 de febrero de 2012 de la Superintendencia de Valores y Seguros, ha entregado un
informe aprobado en sesión de Directorio de fecha 26 de Abril de 2017 que contiene la
fundamentación de las opciones propuestas a la Junta, así como la priorización de dichas
opciones. Una Copia del señalado informe se entrega a cada uno de los accionistas para su
análisis.
Se debate el punto y se acuerda por unanimidad en atención a los fundamentos contenidos en
dicho informe, aceptar la priorización propuesta por el Directorio y designar a Ernst £
Young como auditores externos para el ejercicio 2017.
b) Renovación del Directorio de la Sociedad.
El Presidente indicó que de conformidad al inciso final del artículo 32 de la Ley de Sociedades
Anónimas, se hace necesario proceder a la renovación de la totalidad de los miembros del
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TA TTO
LA
PT
Directorio vigente y propone nombrar como nuevos miembros del Directorio a las siguientes
personas, por el correspondiente período estatutario:
Daniel Sebastián Mas Valdés
María Alejandra Mas Valdés
Iván Humberto Araos
Ricardo Lira Matte
Jerko Stambuk Ruiz
Edmundo Ramírez Chacón
Sometida la materia a votación, se aprueba en forma simultánea por la unanimidad de los
accionistas la lista anterior.
El Presidente proclama elegidos a los directores mencionados.
£) Determinación del periódico en que ban de publicarse los estados financieros de la
sociedad.
El señor Presidente señala que atendiendo a. que la sociedad tiene sitio de Internet, sus
estados financieros anuales auditados con sus notas explicativas y el correspondiente
informe de la empresa auditoría externa serán publicados en dicho sitio.
Los accionistas se dan por informados de esta materia.
d) Determinación del periódico del domicilio social en que ha de publicarse la citación a
junta de accionistas de conformidad al artículo 59 de la Ley 18.046.
La Junta debate el punto y acuerda publicar en el periódico regional denominado “El Día”.
Firma del Acta.
Se acordó que el acta de la presente Junta fuera firmada por todos los accionistas presentes
en la reunión, en conjunto con el Secretario. :
Reducción a escritura pública y cumplimienta de acuerdos
La Junta acordó, por unanimidad, llevar adelante los acuerdos adoptados en ella una vez que el
acta se encuentre firmada por todas las personas facultadas para este propósito, sin esperar su
aprobación por otra posterior,
Se acordó, asimismo, facultar a los abogados señores Edmundo Ramírez Chacón y/o
Genoveva Ildefonso Arriagada para que, actuando cualquiera de ellos indistintamente,
reduzcan a escritura pública, en todo o en parte, el acta de la presente funta en caso de ser
necesario,
Por no haber otros asuntos que tratar, se pone término a la junta siendo las 10:00 horas.
veré (QLbo7
‘AN HUMBERTO ARAOS
Certifico que la presente Fopia de la Junta Ordinaria de Accionistas
de CONCRECES LEASING S.A. celebrada con fecha 28 de Abril de
2017, es fiel de su origipal conforme al Jibro de Actas “Juntas
Ordinarias de Accionistas” de la Compañía,
so Flores Sil
. : ‘erénte Gepeéral
Link al archivo en CMFChile: https://www.cmfchile.cl/sitio/aplic/serdoc/ver_sgd.php?s567=a38f29fe1792a8b9ccae9501823ceb2bVFdwQmVFNTZRVEZOUkVFMFRrUmpNRTVSUFQwPQ==&secuencia=-1&t=1682366909
