ACTA JUNTA ORDINARIA DEAC
TONISTAS DE
NCRECES, LEASING S.A.
En La Serena, a 30 de Abril de 2014, siendo las 09:00 horas, en Jas oficinas de la
ncia de don Daniel
Sebastián Mas Valdés, quien concurre en representación de “INVERSIONES ECOMAC
SAS y de “INVERSIONES ALEDAN LIMITADA” y de don Iván Humberto Araos,
quien participa por la “SOCIEDAD DE INVERSIONES A Y HI LIMITADA”, se celebró
Juvta Ordinaria de accionistas de “CONCRECES LEASING S.A.”
sociedad ubicadas en calle Manuel Antonio Matta N* 22), con la asiste:
Preside la asamblea don Danicl Sebas
¡án Mas Valdés.
Actúa como secretario por acuerdo de los accionistas don Iván Humberto Araos.
Los concurrentes convienen en dejar establecido lo siguiente:
Uno. Que las sociedades participantes representan la totalidad de las novecientas dos mil
ochocientas dieciocho acciones de la sociedad, conforme al Registro de Accionistas,
divididas en ochocientas ochenta y cuatro mil setecientas sesenta y dos acciones de
“Inversiones Ecomac S.A.” (98%), trece mil novecientas tres acciones de “Inversiones
Aledan Limitada” (1,54%) y cuatro mil ciento cincuenta y tres acciones de “Sociedad de
Inversiones A y H Limitada” (0,46%);
Dos. Que, de conformidad a lo establecido en el artículo cincuenta y nueve de la Ley
dieciocho mil cuarenta y seis, publicada en el Diario Oficial número treinta y un mil noventa
y seis, de fecha veintidós de Octubre de mil novecientos ochenta y uno, sobre “Sociedades
Anónimas”, y ciento cuatro de su reglamento, contenido en el Decreto Supremo número
setecientos dos, del Ministerio de Hacienda, publicado en el Diario Oficial de fecha seis de
julio del año dos mil doce, la citación a la presente Junta de Accionistas se efectuó mediante
la publicación en el presente mes del correspondiente aviso destacado por tres veces en días
distintos en el Diario “El Día”. Sin perjuicio de lo anterior se deja constancia que se
encuéniran presentes eh ésta Junta Ordinaria la totalidad de Jos accionistas, que representan,
todas tas acciones de la sociedad,
xx conviene dejar constancia que las representaciones de Jas
Tres: Calificación de poderes
personas naturales que concunen por las sociedades accionistas son Jas siguientes: a) La de
don Deniel Sebastián Mas Valdés por “Inversiones Aledan Limitada” consta de la
es
fitura pública de fecha 28 de junio. de 2008 otorgada en la Notaria de Coquimbo de don
(Oscar Suarez Alvarez; b) La de don Danic] Sebastián Mas Valdés por “Inversiones Ecomaec
$.A.” consta de la escritura pública de fecha 11 de Enceo de 2001 otorgada en la Notaría de
(Coquimbo servida por don Oscar Suárez Álvarez, y €) La de don Iván Humberto Araos por
“Sociedad de Inversiones A y H Limitada” consta de la escritura pública de fecha 13 de
diciembre de 1996 otorgada en la Notaría de La Serena servida por dón Jaime Morandé
Miranda, las que fueron exhibidas y aprobadas por la sala, acordándose no insertarlas,
Cuatro, Que se deja constancia que, en cumplimiento a lo dispuesto en el artículo 63 de la
ley 18.046, sobre “Sociedades Anónimas”, se notificó a la Superintendencia de Valores y
Seguros de la realización de esta Junta, Al respecto, se deja constancia que no concurre a
esta junta ningún representante de la Superintendencia.
Cinco. Que a petición del Presidente el Secretario procedió a dar Jectura al Acta de la Junta
Ordinaria de Accionistas anterior, efectuada el día 30 de abril del año 2013 y que sometida a
ta consideración de los accionistas y leída, ésta, fue aprobada por umanimidad,
TABLA
Primero: Aprobación del Balance de la sociedad, de la Memoria y el informe de los
auditores Cxicrmos.
Segundo: Examen de la situación de la sociedad.
1) Distribución de utilidades y reparto de dividendos.
h) Cuenta de las operaciones a que se refiere el artículo 44 de la Ley 18.046
Tersero: Cualquier otra materia de interés social que no sea propio de Junta Extraordinaria
de Accionistas.
a) Nombramiento de auditores extemnos.
b) Renovación del Directorio de la Sociedad.
c) Determinación del periódico en que han de publicarse los estados financieros de la
sociedad,
d) Determinación del periódico del domicilio social en que ha de publicarse la citación a
Junta de Acejonistas.
DESARROLLO DE LA JUNTA
DESARROLLO DELAJOMA
Primero: Aprobación del Balance de la sociedad, de la Memoria y el informe de los
auditores externos.
El señor Presidente expone los siguientes documentos:
A) Informe de les auditores externos, sobre los estados financieros presentados por la
administración.
El señor Presidente de la sociedad cita especialmente la opinión formulada por Jos
auditores extemos PRICEWATERHOUSE COOPERS, que indica lo siguiente:
“Hemos efectuado una auditoría a los estados financieros adjuntos de Concreces Leasing
S.A., que comprenden los estados de situación financiera al 31 de diciembre de 2013 y
2012 y los correspondientes estados de resultados integrales por función, de cambios en
el patrimonio y de flujos de efectivo por los años terminados en esas fechas y las
correspondientes notas en los estados financieros.
Responsabilidad de la Administración por los estados financieros.
La administración es responsable por la preparación y presentación razonable de estos
estados financieros de acuerdo con Normas Internacionales de Información Financiera.
B)
lista responsabilidad Íncluye el diseño, implementación y mantención deus corro
ínlemo pertinente para la preparación y presentación razonable de estados financieros
que estáis exentos de representaciones incorrectas significativas, ya sea debido a fraude o
exo,
Responsabilidad del auditor,
Nuestra responsabilidad consiste en expresar una opinión sobre estos estados financieros
a base de nuestras auditorías. Efectuamos nuestras auditorías de acuerdo con normas de
auditoria generalmente aceptadas en Chile, Pales normas requieren gue planifiquemos y
realicemos nuestro trabajo con el objeto de lograr um razonable grado de seguridad de
que dos estados financieros están exentos de representaciónes incorrectas significafivas.
Una auditoría comprende efectuar procedimientos para obtener evidencia de auditoría
sobre tos montos y revelaciones en los estados financieros. Los procedimientos
seleccionados dependen del juicio del auditor, incluyendo la evaluación de los riesgos de
representaciones incorrectas significativas de los estados fnancieros ya sea debido a
fisude o ersor, Al efectuar estas evaluaciones de los riesgos, el huditor considera el
control interno pertinente para la preparación y presentación razonable de los estados
financieros de la entidad con el objeto de diseñar procedimientos de auditoria que sean
apropiados en las circunstancias, pero sin el propósito de expresar una opinión sobre la
efectividad del control interno de la entidad. En consecuencia, no expresamos tal tipo
opinión. Una auditoría incluye, también, evaluar lo apropiadas que son las pulílicas de
contabilidad utilizadas y la razonabilidad de las estimaciones contables significativas
efectuadas por la Administración, así como una evaluación de la presentación general de
los estados financieros.
Consideramos que la evidencia de auditoría que hemos obtenido es suficiente y
apropiada para proporcionarnos una base para nuestra opinión.
Opinión.
En nuestra opinión, los mencionados estados financieros, presentan razonablemente, en
todos sus aspectos significativos, la situación financiera de Concreces Leasing SA. al
31 de diciembre de 2013 y 2012, los resultados de sus operaciones y los flujos de
efectivo por los años terminados en esas fechas, de acuerdo con Normas Internacionales
de Información Financiera,
Énfasis en un asunto.
Dada la integración operativa y financiera con Inversiones Aledan Limitada, Jos estados
financieros de Concreces Leasing S.A. deben ser leídos conjuntamente con los estados
financieros consolidados de dicha Sociedad.”
Análisis Razonado de los Estados Financieros
El análisis razonado a los Estados Financieros, que se exponen, está confeccionado de
NS
1
2)
acuerdo a las Normas de Carácter General de Ja Superintendencia de Valores y Seguros,
Las comparaciones y referencias están realizadas es miles de pesos y expresados en
meneda de igual fecha.
Para la confección del presente análisis razonado, se utilizan los estados financieros de
los períodos finalizados al 31/12/2013 y al 31/12/2012.
BALANCE GENERAL
El total de activos aumentó en MF 1.297.580 (6,47%) respecto a diciembre de 2012, debido
principalmente a vatiaciones en:
a) Activos corrientes: Aumento de M3 1.262 408 (6,35%)
b) Activos No corrientes: Aumento de M$ 35 472 (17,52%)
El total de pasivos aumentó en M$ 1.297 580 (6,41%) respecto de diciembre 2012, debido
principalmente a variaciones en;
a) Obligaciones con Bancos e lastiluciones Financiera de Corto Plazo: disminuyó en M$
1.815.773. (-16,47%) por obtención de créditos cursados de corto plaz
b) Cuentas por pagar comerciales y otías por pagar: aumentó principaímente en la
colocación de contratos que se encuentran en proceso de escrituración o pago, la
variación es de M$ 1.200.053.- (32,40%)
c) Cuentas por pagar a Entidades Relacionadas, Aumentó en M$ 2.073.450 (374,94%) por
la prestación de servicios EERR.
[ INGICES J
sle-13 Variación
dic-t3
LIQUIDEZ
Índice de Liquidez corriente Veces 1,23 0.98
Razón ácida Venez 1.23 0.98
ENDEUDAMIENTO
Razón Deuda C.P. / Patrimonio Veces 4.68
Deuda €. Plazo / Deuda Total Y 98,06%
Deuda 1. Plazo / Deuda Total % 1,94%
OTROS INDICES
Capitat de Trabajo MiS 4.016 (332) -1309,04%.
Deuda / Activos Veces 0,83 0,81 E
Total de Activos MIS 21.367 19.567 0-7U%
Rotación de activos Veces 0,59 0,65 DN
Capacidad para generar utilidades Veces 0,00 -0,03 100,10
Rentabilidad Patrimonial Veces 0.30 -0,46
ESTADO DE RESULTADOS
Concreces Leasing S.A., generó M$ 18.381 de ganancia al 31 de diciembre de 2013, con un
N (*) |
|
3
aumento de MS 240.593 respecto de diciembre de 2012 (107,62%), explicado principalmente
par
a) Aumento en los ingresos de actividades ordinarias de ME 207.890 (2.35%) respecto del
2012.
b) Disminución es los costos de ingresos de actividades ordinariay de Mé 406.136 (-3,97%)
respecto del 2012
c) Aumento en los gastos de administración y costos financieros de Mé 287.487 (18,68%)
respecto del 2012.
Í INDICES – ]
Seda dida Varfación
dic-13
die-42
ingresos par ventas. MAS 12550 12762 2,30%
Costos de explotación MMS (0.835) 119.241) -3,96%
Gastos de Adm. Y Ventas MS (2.499) 20 18,26%
3 Financieros HAAS (853) (60d 21.85%
3, antes de impuesto MMS a mm -06,62%
ado MMS 18 2) , 107, 47%
FLUJO DE EFECTIVO
Lia Sociedad, considera como efectivo y efectivo equivalente, el disponible en caja, cuentas
sorrientes bancarias y depásitos a plazo con vencimientos dentro de los próximos 30 días
contados desde la fecha de ciene de tus estados financieros.
o considera como flujo de operación tos ingresos y egresos relacionados directamente con el
yuo; esto es la colocación de contratos de arriendo con promesa de compraventa de bienes
kunuebles, la securilización y la venta de cartera a inversionistas.
Las principales variaciones en el flujo de efectivo son:
a) Disminuyó con respecto a diciembre 2012, en el flujo neto de las actividades de la
operación por M$ 820.084 explicado principalmente por la disminución de compra y
venta de contratos en cartera propia,
b) Aumento en el flujo neto de las actividades de Financiamiento por M$ 88.187 respecto a
diciembre 2012, explicado principalmente por pago de créditos de préstamos bancarios
con vencimientos en el corto plazo.
da
1 Sr ]
IMOICES al Vatlación
eta
Hles2
fuga neto enganado por actividades de la Operiión Mas 2647 0.23%
flujo neto originado por aclividades de inversión HaMs 407 SES a
Fhijo neto originado por aclvétnes de Feranicianiento MMS (380%)
Flujo Noto Tolar del Perlodo MAS 3
Saldo fina gel efecto y electvo expaviterito MAME 3 4
4 ANÁLISIS DEL MERCADO PARTICIPACIÓN RELATIVA
A continuación se detalla ta participación de mercado en conbatos otíginados de leasing
habitacional entre enero y diciembre de 2013 de fas principales sociedades de Lessing
Habitacional (datos MINVU)
En numero de operaciones £n Monto de UF
Concreces 66,47 68,85
BBVA 7,06 6,63
ServiHabit 3,82 1,83
Vive Leasing 22,65 22,69
Luego de su exposición el Presidente somete a consideración de la Junta la Memoria, cl
Balance General y los Estados Financieros de la Sociedad al 31 de diciembre de 2013,
debidamente auditados por la empresa PRICEWATERHOUSE COOPERS, y cuyos
ejemplares se habían entregados a los señores accionistas con anterioridad a esta Junta.
Por acuerdo unánime y simultáneo de los señores accionistas, se resolvió omitir la lectura de
la Memoria y Balance de la Sociedad correspondiente al ejercicio señalado, así como los
respectivos informes, en atención a que con anterioridad se les había enviado copía de tales
documentos a los señores accionistas.
La Junta acuerda por unanimidad y en forma simultánca aprobar la Memoria, el balance, los
Estados y Demostraciones Financieras y el informe de los auditores externos.
Segundo: Examen de la sitración de la sociedad
El señor Presidente de la sociedad comenta que durante el $0 2013 existen dos hitos, que
por su impactó quisiera comentar; el primero reserido a que se Jogró revertir el resultado
negativo obtenida el año 2032, alcanzando los MMÉ 18 de utilidad. ln segundo hito.
muy relevante para Conereces Leasing BA, es la fisma del contrato con CN Life
Compañía de Seguros de Vida S.A. (empresa pertenecionte al grupo Consorcio) para la
compraventa de Contrato de Leasing Habitacional, sumaodo así una nueva compañía a la
cual vender Contratos.
a) Distribución de utilidades y reparto xxde dividendos.
Por la unanimidad de los señores accionistas se acuerda no repartir dividendos.
xx) Cuenta de las operaciones a que se refiere el artículo 44 de la Ley 18.046
lil señor Presidente Informa a la Junta respecto de Jas operaciones con entidades
relacionadas.
Precisa que para cada uno de los casos, la sociedad relacionada, la naturaleza de la relación,
descripción de la transacción y los montos involucrados, se detallan en la Nota N* 11
“Cuentas por Cobrar y Pagar con Entidades Relacionadas”, del informe realizado por los
auditores externos PriceWaterhouse Coopers, documento que fue entregado y es de
conocimiento de los accionistas.
Los accionistas se dan por informados de esta materia,
Tercero: Cualquier otra mmtería de interés social que no sea propio de Junta
Extraordinaria de Acelonigtas.
4) Nombramiento de auditores externos.
El señor Presidente hace preseñte que durante el ejercicio recién pasado, Actuáron comé
auditores estemos PRICEWATERHOUSE COOPERS quienes han otorgado un buen
servicio.
Señala, que de acuerdo a do prescrito por el articulo 52 de la Ley de Sociedades
Anónimas, corresponde a la Junta Ordinaria de Accjonistas designar Auditores Externos
Independientes, con el objeto de que éstos examinen la contabilidad, inventario. balance y
demás estados financieros de la Sociedad para el ejercicio 2014,
Ki Presidente hizo presente que el Directorio conforme lo indica el Oficio Circular N* 718
de fecha 10 de febrero de 2012 de la Superintendencia de Valores y Seguros, ha
entregado un informe aprobado en sesión de Directorio de fecha 29 de Abril de 2014 que
contiene la fundamentación de las opciones propuestas a la Junta, así como la priorización
de dichas opciones. Una copia del señalado informe se entega a cada uno de los
accionistas para su análisis
Se debate el punto y se acuerda por unanimidad en atención a los fundamentos contenidos
en dicho informe, aceptar la priorización propuesta por el Directorio y designar a KPMG
Auditores Consultores Ltda. como auditores externos para el ejercicio 2014.
d) Renovación del Directorio de la Sociedad.
El Presidente indicó que de conformidad al inciso final del artículo 32 de la Ley de
Sociedades Anónimas, se hace necesario proceder a la renovación de la totalidad de los
miembros del Directorio vigente y propone nombrar como nuevos miembros del Directorio
a las siguientes personas, por el correspondiente periodo estatutario: –
e
i
Daniel Sebastián Mas Valdés
María Alejandra Mas Valdés
Se
iván Humberto Arños
a Valdés Herreros
liduardo Novoa Castellón
Andrés Echeverria Salas
Sometida la materia a vofación, se aprucba en forma simallánea por la unanimidad de los
accionistas la lista anterior. .
Hi Presidente proclama elegidos a los directores mencionados,
stados financieros de la
e) Determinación del periódico en que han de publicarse lo
sociedad.
ta Junta debate el punto y acuerda publicar en el diario electrónico “El Mostrador”,
d) Determinación del periódico del domicilio social cn que ha de publicarse da
citación a junta de accionistas de conformidad al artículo 59 de la Ley 18.046.
La Junta debate el punto y acuerda publicar en el periódico regional denominado “El Dia”,
Firma del Acta.
Se acordó que el acta de la presente Junta fuera firmada por todos los accionistas
presentes en la reunión, en conjunto con el Secretario.
Reducción a escritura pública y cumplimiento de acuerdos
in Junta acordó, por unanimidad, llevar adelante los acuerdos adoptados en ella una vezqu
A A e A A a a mn
el acta se encuentre fimáda por todas Jas personas facultadas para este propósito, sin esperar
su aprobación por otra posterior.
Se acordó, asimismo, facultar a los abogados señores Edmundo Ramírez Chacón y/o
Genoveva ldefonso Arriagada para que, actuando cualquiera de ellos indistintamente,
reduzcan a escritura pública, en todo o en parte, el acta de la presente Junta en caso de ser
necesario.
¿nvio información SVS.
Atendiendo a que el Gerente General de la sociedad se encuentra en su período de
vacaciones fuera del país, los accionistas por unanimidad acuerdan facultar al Presidente de
esta Junta de Accionistas, don Daniel Mas Valdés, para efectuar las certificaciones y enviar
la documentación que de acuerdo a Ja normativa vigente le corresponde a la sociedad remitir
a la Superintendencia de Valores y Seguros.
Por no haber otros asuntos que tratar, se pone término a la junta siendo Jas 10:00 horas.
_-T 1
o word. Qui:
–IVÁN HUMBERTO ARAOS
DANIEL MAS VALDÉS
Certifico que la presente copia de la Junta Ordinaria de Accionistas de Concreces
Leasing S.A. celebrada con fecha 30 de Abril de 2014, es fiel de su original conforme
al Libro de Actas “Juntas Ordinarias de Accionistas de la Compañía”
NX
Daniel Mas Valdés
E
Link al archivo en CMFChile: https://www.cmfchile.cl/sitio/aplic/serdoc/ver_sgd.php?s567=9dc9c0e867d788c6cbcdba928d12acf7VFdwQmVFNUVRVEZOUkVFeFRWUlplRTFuUFQwPQ==&secuencia=-1&t=1682366909
