FA JUNTA ORDINARIA DE ACCIONISTAS DE
CONCRECES LEASING S.A.
En La Serena, a 30 de Abril de 2033, siendo las 10:00 horas, en las oficinas de la
sociedad ubicadas en calle Manuel Antonio Matta N? 221, con la asistencia de don Daniel
Sebastián Mas Valdés, quien concurre en representación de “Inversiones Ecomac S.A.”
y de “Inversiones Aledan Limitada” y de don Iván Humberto Araos, quien participa por
la “Sociedad de Inversiones A y H Limitada”, se celebró Junta Ordinaria de accionistas de
“CONCRECES LEASING S.A.”.
Preside Ja asamblea don Daniel Sebastián Mas Valdés.
Actúa como secretario don Rodrigo Valdivieso Vejar, en su calidad de Gerente
General de la sociedad.
Los concurrentes convienen en dejar establecido lo siguiente:
Uno. Que las sociedades participantes representan la totalidad de las novecientas dos mil
ochocientas dieciocho acciones de la sociedad, conforme al Registro de Accionistas,
divididas en ochocientas ochenta y cuatro mil setecientas sesenta y dos acciones de
“Inversiones Ecomac S.A.” (98%), trece mil novecientas tres acciones de “Inversiones
Aledan Limitada” (1,54%) y cuatro mil ciento cincuenta y tres acciones de “Sociedad de
Inversiones A y H Limitada ” (0,46%);
Dos. Que, de conformidad a lo establecido en el artículo cincuenta y nueve de la Ley
dieciocho mil cuarenta y seis, publicada en el Diario Oficial número treinta y un mil noventa
y seis, de fecha veintidós de Octubre de mil novecientos ochenta y uno, sobre “Sociedades
Anónimas”, y ciento cuatro de su reglamento, contenido en el Decreto Supremo múmero
setecientos dos, del Ministerio de Hacienda, publicado en al Diario Oficial de fecha seis de
julio del año dos mil doce, la citación a la presente Junta de Accionistas se efectuó mediante
la publicación en el presente mes del correspondiente aviso destacado por tres veces en días 74
distintos en el Diario “El Día”. Sin perjuicio de lo anterior se deja constancia que 5€
encuentran presentes en esta Junta Ordinaria la totalidad de los accionistas, que representan,
acciones de la sociedad.
tadas
Tres: Calificación de poderes: Se conviene dejar constancia que las representaciones de las
personas naturales que concurren por las sociedades accionistas son las siguientes: a) La de
don Daniel Sebastián Mas Valdés por “Inversiones Aledan Limitada” consta de la
escritura pública de fecha 28 de junio de 2008 otorgada en la Notaría de Coguimbo de don
Oscar Suarez. Alvarez; b) La de don Daniel Sebastián Mas Valdés por “Inversiones Ecomac
S.A.” consta de la escritura pública de fecha 11 de Enero de 2001 otorgada en la Notaría de
Coquimbo servida por don Oscar Suárez Álvarez, y e) La de don Iván Humberto Araos por
“Sociedad de Inversiones A y H Limitada” consta de la escritura pública de fecha 11 de
diciembre de 1996 otorgada en la Notaría de La Serena servida por don Jaime Morandé
Miranda, las que fueron exhibidas y aprobadas por la sala, acordándose no insertarlas.
Cuatro.- Que se deja constancia que, en cumplimiento a lo dispuesto en el artículo 63 de la
ley 18.046, sobre “Sociedades Anónimas”, se notificó a la Superintendencia de Valores y
Seguros de la realización de esta Junta. Al respecto, se deja constancia que no concurre a
esta junta ningún representante de la Superintendencia.
Cinco.- Que a petición del Presidente el Secretario procedió a dar lectura al Acta de la Junta
Ordinaria de Accionistas anterior, efectuada el día 30 de abril del año 2012 y que sometida a
la consideración de los accionistas y leída, ésta, fue aprobada por unanimidad.
TABLA
Primero: Aprobación del Balance de la sociedad, de la Memoria y el informe de lus
auditores externos.
Segundo: Examen de la situación de la sociedad.
a) Distribución de utilidades y reparto de dividendos y/
b) Cuenta de las operaciones a que se refiere el artículo 44 de la Ley 18.046
Tercero: Cualquier otra materia de interés social que no sea propio de Junta Extraordinaria
de Accionistas.
a) Nombramiento de auditores externos,
b) Determinación del periódico en que han de publicarse los estados financieros de la
sociedad.
€) Determinación del periódico del domicilio social en que ha de publicarse la citación a
Junta de Accionistas.
DESARROLLO DE LA JUNTA
1
DESARROLLO DELALNITIA
Primero: Aprobación del Balance de la sociedad, de la Memoria y el informe de los
auditores externos.
El señor Presidente expone los siguientes documentos:
A) Informe de los auditores externos, sobre los estados financieros presentados por la
administración.
El señor Presidente de la sociedad cita especialmente la opinión formulada por los
auditores externos PRICE WATERHOUSE COOPERS, que indica lo siguiente:
“Hemos efectuado una auditoria a los estados financieros adjuntos de Conereces ad
S.A., que comprenden los estados de situación financiera al 31 de diciembre de a y
2011 y los correspondientes estados de resultados integrales por función, de can pos en
el patrimonio y de flujos de efectivo por. los años terminados en esas fechas y las
correspondientes notas en los estados financieros. .
Responsabilidad de la Administración por los estados financieros. e
La administración es responsable por la preparación y presentación razonable de estos
estados financieros de acuerdo con Normas Internacionales de Información DIA
Esta responsabilidad incluye el diseño, implementación y mantención de un contro! y
interno pertinente para la preparación y presentación razonable de estados financieros
que están exentos de representaciones incorrectas significativas, ya sea debido a fraude o
error.
Responsabilidad del auditor.
Nue responsabilidad consiste en expresar una opinión sobre estos estados financieros
a base de muestras auditorías. Efectuamos nuestras auditorías de acuerdo con normas de
auditoría generalmente aceptadas en Chile. Tales normas requieren que planifiguemos y
realicemos nuestro trabajo con el objeto de lograr un razonable grado de seguridad de
que los estados financieros están exentos de representaciones incorrectas significativas.
Una auditoría comprende efectuar procedimientos para obtener evidencia de auditoría
sobre los montos y revelaciones en los estados financieros. Los procedimientos
seleccionados dependen del juicio del auditor, incluyendo la evaluación de los riesgos de
representaciones incorrectas significativas de Jos estados financieros ya sea debido a
fraude o error. Al efectuar estas evaluaciones de Jos riesgos, el auditor considera el
control interno pertinente para la preparación y presentación razonable de los estados
financieros de la entidad con el objeto de diseñar procedimientos de auditoría que scan
apropiados en las circunstancias, pero sin el propósito de expresar una opinión sobre la
efectividad dej control interno de la entidad. En consecuencia, no expresamos tal tipo
opinión. Una auditoría incluye, también, evaluar lo apropiadas que son las políticas de
contabilidad utilizadas y la razonabilidad de las estimaciones contables significativas
efectuadas por la Administración, así como una evaluación de la presentación general de
los estados financieros.
Consideramos que la evidencia de auditoría que hemos obienido es suficiente y
apropiada para proporcionamos una base para nuestra opinión.
Opinión.
En nuestra opinión, Jos mencionados estados financieros, presentan razonablemente, en
todos sus aspectos significativos, la situación financiera de Concreces Leasing S.A. al
31 de diciembre de 2012 y 2011, los resultados de sus operaciones y los flujos de
efectivo por los años terminados en esas fechas, de acuerdo con Normas Internacionales
de Información Financiera,
Otros asuntos.
Dada la integración operativa y financiera con Inversiones Aledan Limitada, los estados
financieros de Concreces Leasing S.A. deben ser leídos conjuntamente con los estados
financieros consolidados de dicha Sociedad.”
B) Análisis Razonado de los Estados Financieros
El análisis razonado a los Estados Financieros que se exponen, está confeccionado de W
1
acuerdo a las Normas de Carácter General de la Superintendencia de Valores y Seguros.
Las comparaciones y referencias están realizadas en miles de pesos y expresados cn
moneda de igual fecha,
Para la confección de) presente análisis razonado, se utilizan Jos estados financieros de
los períodos finalizados al 31/12/2012 y al 31/12/2011.
BALANCE GENERAL
El total de activos disminuyo en M$ 1.285.231 (6,16%) respecto a diciembre de 2011, debido
principalmente a variaciones en:
a) Activos corrientes: Disminución de M$ 1.561.036 (9,73%).
b) Activos No corrientes: Disminución de M$ 275.805 (5,72%).
El total de pasivos aumentó en M$ 235,349 (1,50%) respecto de diciembre 2011, debido
principalmente a variaciones en:
a) Obligaciones con Bancos e instiluciones Financiera de Corto Plazo: aumentó en M$
2.291.079.- (26,23%) por oblención de créditos cursados de corto plazo.-
b) Cuentas por pagar comerciales y otras por pagar: Disminuyó principalmente, por
disminución en la colocación de contratos que se encuentran en proceso de escrituración
o pago, la variación es de M$ 1.406.266.- (27,71%).
[ INDICES ]
dic-12 gdic-11 Variación
dic-12
LIQUIDEZ
Indice de Liquidez corriente Veces 0,98 1,41
Razón ácida Veces 0,98 1,41
ENDEUDAMIENTO
Razón Deuda C.P. / Patrimonio Veces 4,02 2,79 44,09%
Deuda €. Plazo / Deuda Total % 93,23% 92,74% 0,52%
Deuda L. Plazo / Deuda Total % 6,77% 7,26% 6,69%
OTROS INDICES
Capital de Trabajo MMS (832) 1.526 -121,76%
Deuda / Activos Veces 0,81 0,75 8,00%
Total de Activos MMS 19.567 20.852 -6,16%
Rotación de activos Veces 0,65 0,81 -19,75%
Capacidad para generar utilidades Veces -0,03 0,10 -130,00%
Rentabilidad Patrimonial Veces -0,46 1,05 -143,81%
2)
3
ESTADO DE RESULTADOS
Concreces Leasing S.A., generó MS 654.073.- de pérdida al 31 de diciembre de 2012, con
una disminución de M$ 1.630.874.- respecto de diciembre de 2011 (166,96%), explicado
principalmente por.
a) Disminución en los ingresos de actividades ordinarias de M$ 4.068.694.- (24,10%)
respecto del 2041,
] INDICES ]
dic-12 dic-44 Variación
dic-12
dic-11
Ingresos de actividades ordinarias MMS 12.811 16.880 24, 11%
Costo de ventas MMS (10.940) (12.269) -10,83%
Gastos de Adm. Y Ventas MMS (2.294) (2.573) -10,84%
Costos Financieros MMS (757) (525) 44,19%
Ganacia (perdida), antes de impuesto MMS (521) 2.034 -125,61%
Resultado del periodo MMS (654) 1.944 -133,64%
FLUJO DE EFECTIVO
La Sociedad, considera como efectivo y efectivo equivalente, el disponible en caja, cuentas
corrientes bancarias y depósitos a plazo con vencimientos dentro de los próximos 30 días
contados desde la fecha de cierre de los estados financieros.
Se considera como flujo de operación los ingresos y egresos relacionados directamente con el
giro; esto es la colocación de contratos de arriendo con promesa de compraventa de bienes
inmuebles, la securitización y la venta de cartera a inversionistas.
Las principales variaciones en el flujo de efectivo son:
a) Aumento, con respecto a diciembre 2011, en el flujo neto de las actividades de la
operación por M$ 3.687.237.- explicado principalmente por ta compra y venta de
contratos en cartera propia.
b) Aumento en el flujo neto de las actividades de Financiamiento por M$ 2.380.295.-
respecto a diciembre 2011, explicado principalmente por pago de créditos de préstamos
bancarios con vencimientos en el corto plazo, /
INDICES o . oe . ña Canereces *
J carta de fecha 17 de abril 2012, Securitizadora Security S.A, comunicó a Conereces
. sei : – térmi sin ar causal, al Contrato de e
Cas! ] su decis ilateral de poner término, sin invocar causal, a
ÍNDICES gic-12 dic-tf Variación Leasing S.A. su decisión unila I , aci
dlo-42 administración de activos suscrito entre ambas partes, la que comprende la administración –
dic-11 > . :
de de la totalidad de los contratos de leasing habitacional y sus respectivos inmuebles que
flujos de efectivo nelv procedentes de actividades de operación MMS 3.687 144) -8479,55% z : jo Separad:
Flujos de efectivo neto procedentes de actividades do financiación MMS 467 6696 25.02% forman parte de la cartera de activos que respaldan el Noveno Patrimonio Separado. . o
Flujos de efectivo neto procedentes de actividades de Inversión MMS (3,809) – (6.189) -38,46%
Flujo Neto Total del Periodo MMS 345 462 -25,32%
Saldo final del efectivo y efectivo equivalente MMS 1.032 687 50,22%
a) Distribución de utilidades y reparto de dividendos.
Por la unanimidad de los señores accionistas se acuerda no repartir dividendos.
Luego de su exposición el Presidente somete a consideración de Ja Junta la Memoria, el
Balance General y los Estados Financieros de la Sociedad al 31 de diciembre de 2012, . 8.046
i : > y – > h) Cuenta de las operaciones a que se refiere el artículo 44 de la Ley 18.
debidamente auditados por la empresa PRICE WATERMOUSE COOPERS, y cuyos ani xx tidades
. o . El Gerente General informa a la Junta respecto de las operaciones con entidades
ejemplares se habían entregados a los señores accionistas con anterioridad a esta Junta. 7
relacionadas.
Por acuerdo unánime y simultáneo de los señores accionistas, se resolvió omitir la lectura de ¡6
Í j i ercici Precisa que para cada uno de los casos, la sociedad relacionada, la naturaleza de la relación,
la Memoria y Balance de la Sociedad correspondiente al ejercicio señalado, así como los . : la Nota N’ 11
descripción de la transacción y los montos involucrados, se detallan en la
respectivos informes, en atención a que con anterioridad se les había enviado copia de tales xx : : l
da : las”. de E los
d tos al ñ jonista: “Cuentas por Cobrar y Pagar con Entidades Relacionadas”, del informe realizado por
locumentos a los señores accionistas. s de
tor 0 ri se Ci F umento que fue entregado y es de
PO : z : auditores externos Price Waterhouse Coopers, doc
La Junta acuerda por unanimidad y en forma simultánea aprobar la Memoria, el balance, los c
o . . . : – conocimiento de los accionistas.
Estados y Demostraciones Financieras y el informe de los auditores externos.
Los accionistas se dan por informados de esta materia,
Segundo: Examen de la situación de la sociedad
: Cualquier otra materia de interés social que no sea propio de Junta a
El señor Presidente de la sociedad comenta que durante el año 2012 existen tres hitos, que Tercero:
por su impacto quisiera comentar; el primero referido al cambio en la administración de la Extraordinaria de Accionistas.
a) Nombramiento de auditores externos. –
El Gerente General hace presente que durante el ejercicio recién pasado, actuaron como
auditores externos PRICE WATERHOUSE COOPERS quienes han otorgado un buen
servicio, / A
empresa, asumiendo en Octubre del 2012 la Gerencia General el Sr. Rodrigo Valdivieso
Véjar. Un segundo hito, muy relevante para Concreces Leasing S.A, es la promulgación
del DS 24 que modificó el monto del subsidio leasing, aumentando en UF 100 su valor
promedio. El tercer y último hito que quisiera comentarles hace referencia a que mediante, /
EJ Presidente señaló, que de acuerdo a lo prescrito por el artículo $2 de la Ley de
Sociedades Anónimas, corresponde a la Junta Ordinaria de Accionistas designar
Auditores Externos Independientes, con el objeto de que éstos examinen la contabilidad,
inventario, balance y demás estados financieros de la Sociedad para el ejercicio 2013.
El Presidente hizo presente que el Directorio conforme lo indica el Oficio Circular N? 738
de lecha 10 de febrero de 2012 de la Superimendencia de Valores y Seguros, ha
entregado un informe aprobado en sesión de Directorio de fecha 23 de Abril de 2013 que
contiene la fundamentación de las opciones propuestas a la Junta, así como la priorización
de dichas opciones. Una copia del señalado informe se entrega a cada uno de los
accionistas para su análisi
Se debate el punto y se acuerda por unanimidad en atención a los fundamentos contenidos
en dicho informe, aceptar la priorización propuesta por el Dircetorio y designar a
Pricewaterhouse Coopers como auditores externos para el ejercicio 2013.
los estados financieros de la
b) Determinación del periódico en que han de public;
sociedad.
La Junta debate el punto y acuerda publicar en el diario electrónico “El Mostrador”.
e) Determinación del periódico del domicilio social en que ha de publicarse la
citación a junta de accionistas de conformidad al artículo 59 de la Ley 18.046.
La Junta debate el punto y acuerda publicar en el periódico regional denominado “El Día”,
Firma del Acta,
Se acordó que el acta de la presente Junta fuera firmada por todos Jos accionistas
presentes en la reunión, en conjunto con el Secretario.
Reducción a escritura pública y cumplimiento de acuerdos
La Junta acordó, por unanimidad, llevar adelante los acuerdos adoptados en ella una vez que
el acta se encuentre firmada por todas las personas facultadas para este propósito, sin esperar
su aprobación por otra posterior.
Se acordó, asimismo, facultar a los abogados señores Edmundo Ramírez Chacón y/o
Genoveva ldefonso Arriagada para que, actuando cualquiera de ellos indistintamente,
reduzcan a escritura pública, en todo o en parte, el acta de la presente Junta en caso de ser
necesario.
Por no haber otros asuntos que tratar, se pone término a la junta siendo las 12:00 horas.
AT Araos
Daniel Mas Valdés
xx
Rodrigo Valdivieso Vej
-Certirico que la fesente Coria me la Jusa
ORbiwaria DU ACcónicras de ComCreces lensima S A. Calensaba
tom fecha 302 Asu ne 2043, €S Tiel de 5u ORÍGIiMAL [oNFORNME*
AL loko DE ACTAS *JunTas OfdiMarias pe Acciomistas oe La
Conpañia”
PRIGO ValbwivSo VvS7;
GTRENTE General
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