Referencia
Fecha
Chilena Consotidada
Seguros Generales S.A.
Av. Apoquindo 5550, Piso 18
Las Condes – Santiago
Chile
Teléfono +56 2 200 7000
http://www.chilena.cl
CHILENA
CONSOLIDADA
En
Señor
Superintendente
Superintendencia de Valores y Seguros
Avda. Libertador Bernardo O’Higgins 1449
Santiago
Presente
Adjunta Acta Junta Ordinaria de Accionistas
Santiago, 27 de abril de 2017
De nuestra consideración:
Adjuntamos un ejemplar del acta de la Junta Ordinaria de Accionistas de Chilena
Consolidada Seguros Generales S.A celebrada el pasado 25 de abril de 2017.
Atentamente,
Chilena Consolidada Seguros Generales S.A.
CHILENA CONSOLIDADA SEGUROS GENERALES S.A.
JUNTA _ ORDINARIA DE ACCIONISTAS
25 DE ABRIL DE 2017
En Santiago de Chile, a las 14:00 horas del 25 de abril de 2017, en las oficinas ubicadas en
Avenida Apoquindo 5550, Piso 21, Las Condes, Santiago, se celebró la Junta Ordinaria
de Accionistas de Chilena Consolidada Seguros Generales S.A. bajo la presidencia de
don Hernán Felipe Errázuriz Correa y con asistencia de los siguientes accionistas,
quienes firmaron la correspondiente hoja de asistencia:
Don Hernán Felipe Errázuriz Correa por
Inversiones Suizo Chilena S.A. 68.996.931 acciones
Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A. 6.069.914 acciones
Don Jorge Valenzuela Berckemeyer, por sí 385 acciones
Inversiones San Agustín S.A, representada por
Don Hernán Felipe Errázuriz Correa 54.258 acciones
No se recibieron poderes en blanco. De esta forma, se encuentran presentes y
representadas, un total de 75,121,488 acciones, que representa un 91,6 % del total de las
81.967.734 de acciones emitidas.
Actúa de Secretaria doña Ingrid Hardessen López, especialmente designada al efecto.
Asiste también el Gerente General, don José Manuel Camposano Larraechea.
1. PODERES.
Se aprobaron por unanimidad los poderes con que los señores accionistas se han hecho
representar en esta Junta.
2. CONSTITUCIÓN DE LA JUNTA.
Encontrándose presentes o representadas en esta Junta un número de acciones que
representan un quórum superior al exigido para la celebración de la misma, el
Presidente declaró constituida la Junta.
e E
q
3. SISTEMA DE VOTACIÓN
Conforme a las nuevas disposiciones de la Superintendencia de Valores y Seguros, a
saber, la Norma de Carácter General N* 273 de 13 de enero de 2010 las materias sujetas
a la decisión de la Junta deberán llevarse individualmente a votación, salvo que por
acuerdo unánime de los accionistas presentes con derecho a voto, se permita omitir la
votación de una o más materias y se proceda por aclamación.
Estando presentes la mayoría absoluta de las acciones suscritas, se propone a los
accionistas presentes omitir la votación de las materias sometidas a aprobación y que se
proceda por aclamación. Se aprueba esta propuesta por unanimidad de los accionistas
presentes con derecho a voto.
4. DESIGNACIÓN DE ACCIONISTAS PARA FIRMAR EL ACTA.
Se propuso y acordó unánimemente por aclamación el nombramiento de la secretaria y
que el acta que se levante sea firmada por el Presidente de la sociedad señor Hernán
Felipe Errázuriz Correa, en su calidad de representante de los accionistas Inversiones
Suizo Chilena S.A, Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A e Inversiones San Agustín
5.A, el accionista don Jorge Valenzuela Berckemeyer, doña Ingrid Hardessen López, en
su calidad de Secretaria de la Junta y por el Gerente General, don José Manuel
Camposano Larraechea.
5. CONVOCATORIA,
Señaló el Presidente que la presente junta fue convocada por acuerdo de directorio del
28 de marzo recién pasado y las citaciones se practicaron mediante avisos publicados en
el diario La Segunda los días 7, 17 y 24 de abril de 2017, según texto que se adhiere al
final de la presente acta. Se comunicó a la Superintendencia de Valores y Seguros la
celebración de esta Junta por carta de fecha 30 de marzo de 2017.
En conformidad a lo dispuesto en el artículo 76 de la Ley 18.046 los estados financieros
al 31 de diciembre de 2016 se publicaron a partir del 7 de abril de 2017 en el sitio de
Internet de la sociedad wwnw.chilena.cl pudiendo accederse directamente a esa
información a través del hipervínculo:
http://www chilena.cl/Chilena/Memorias/Memoría CHC_SegurosGenerales 2016.pdf
¿Y
Oportunamente se envió aviso a la Bolsas de Comercio y demás bolsas de valores, y
aviso por correo a los señores accionistas y con fecha 07 de abril de 2017, de la
celebración de la presente Junta. En base a lo establecido en el artículo 75 de la Ley
18.046, la sociedad puso a disposición de los señores accionistas la memoria
correspondiente al ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2016 en formato digital en
su página web www.chilena.cl. Sin perjuicio de lo anterior, se dispone de un número
suficiente de copias de la Memoria y demás antecedentes en las oficinas de la Sociedad
ubicadas en Avenida Apoquindo 5550, Piso 18, comuna de Las Condes, Santiago, para
aquellos que así lo soliciten.
No asistió representante de la Superintendencia de Valores y Seguros. Las materias a
tratar en esta Junta son aquellas que se indicaron en el respectivo aviso de citación.
6. CUENTA DEL PRESIDENTE,
Memoria y Balance
El Presidente se dirigió a los accionistas con el fin de presentarles la Memoria Anual de
la Compañía, conteniendo los Estados Financieros y el informe de Auditores Externos
de la Sociedad, correspondiente al año finalizado el 31 de diciembre de 2016.
Durante 2016 la economía chilena creció 1,6%, inferior al 2,3% de 2015, lo cual
representa una desaceleración más pronunciada de lo esperado, influenciada por el
contexto internacional de incertidumbre política y económica.
En tanto, la inflación terminó el año pasado con un alza de 2,7%, ubicándose dentro del
rango de tolerancia establecido por el Banco Central.
A pesar de lo anterior, el resultado del ejercicio terminado al 31 de diciembre 2016 fue
una ganancia de $3.961 millones comparado con una pérdida de $4.342 millones en el
ejercicio anterior. El resultado positivo se deriva de mantener la siniestralidad del ramo
vehículo motorizados bajo control con una estricta estrategia de precios y, por otro lado,
la liberación de reservas de suficiencia de prima así también como por inversiones no
realizadas por ajuste a valor de mercado e impacto positivo por diferencia en tipo de
cambio.
En materia regulatoria, durante el año se discutió el proyecto que reemplazaba la
Superintendencia de Valores y Seguros (SVS) por una Comisión del Mercado
Financiero, iniciativa que valoramos dado que establece un Gobierno Corporativo
basado en un organismo colegiado. Adicionalmente se siguió evaluando los impactos
del proyecto de ley de Capital Basado en Riesgo (CBR).
ES
Además, la industria enfrentó un cambio en su operatoria debido a la modificación en la
Ley de Tránsito que dejó sin efecto la obligatoriedad, en caso de accidente, de presentar
una constancia de Carabineros ante la compañía aseguradora para efectos del cobro del
seguro de vehículos. En su reemplazo, los asegurados deben completar una Declaración
Jurada Simple para que la compañía conozca las circunstancias del accidente.
El mercado de seguros generales, en el ejercicio periodo enero- diciembre 2016 tuvo una
prima directa de $2.456.135 millones, con un crecimiento de 2,5% sobre el ejercicio
anterior. Este crecimiento se explica por mayor prima principalmente en los ramos de
Incendio y Vehículos Motorizados. Seguros Generales representa un 29,6% del total del
mercado asegurador.
Chilena Consolidada con una prima directa de $128.963 millones, tuvo un aumento de
producción de 3.4%, ocupando el octavo lugar en el ranking de ventas del mercado de
seguros generales, con una participación de mercado de 5,25%. La prima de Vehículos,
la más importante del portafolio de negocios de la sociedad, tuvo un crecimiento anual
de 5%. La Compañía también tuvo un importante crecimiento en ramos como
Terremoto y Maremoto y Transporte. Por otra parte, la prima de Riesgo de Construcción
disminuyó 27% respecto del año anterior alineado al desempeño del mercado en
general.
Los indicadores de Solvencia al cierre del ejercicio 2016 han mejorado respecto del año
anterior, con una relación de Patrimonio Disponible sobre Requerido de 1,3; una
relación Deuda/Capital de 3,8; y una relación de Endeudamiento Financiero de 0,74.
Todos los indicadores están dentro los límites permitidos por la legislación y la
normativa lo cual tiene en cuenta un incremento de capital para este año de $4.646
millones.
Durante el ejercicio 2016 se siguió avanzando en nuestra aspiración de ser el proveedor
preferido de soluciones de seguros de nuestros clientes e intermediarios. Para ello
hemos implementado una serie de iniciativas centradas en el fortalecimiento de las
habilidades y competencias de nuestra gente; la renovación de las herramientas,
procesos y tecnología que nos permitan incrementar la eficiencia de nuestras
operaciones; y en aumentar la lealtad de nuestros clientes por medio del fortalecimiento
de la experiencia de asesoramiento y en la expansión de nuestra oferta de productos.
En línea con estos objetivos, durante 2016 completamos la consolidación de nuestra
operación en un nuevo Edificio Corporativo, que reúne estándares de clase mundial.
Implementamos una nueva estructura organizacional, simplificada y orientada a
clientes, compuesta por tres divisiones de negocio y un área de market management,
que tiene la responsabilidad de detectar las necesidades de nuestros clientes y construir
propuestas de valor para satisfacerlas. ‘ | Y
Se concretó la integración de nuestros equipos de Empresas de Vida y Generales bajo un
mismo liderazgo, lo que persigue el objetivo de fortalecer nuestra mirada única desde el
cliente, dinamizar la estructura y obtener mayores sinergias entre las áreas de seguros
colectivos de vida y empresas de seguros generales.
Nuestra estrategia de relacionamiento con corredores continúa avanzando, y durante el
año se completó la implementación del programa de relacionamiento y servicio
segmentado.
Nuestros clientes continúan brindándonos información valiosa de su experiencia de la
compañía a través de mecanismos de retroalimentación como la encuesta TNPS, que en
2016 fue implementada en el negocio de seguros generales, para medir la experiencia
del cliente al momento de un siniestro. Hemos tenido avances significativos en esta
materia, mejorando todos nuestros indicadores de siniestros: capacidades técnicas del
equipo; tiempos de liquidación y reparación; detección de fraudes y rentabilidad de la
operación.
Hemos avanzado en la incorporación de talentos a la compañía que, para citar
solamente algunos, da cuenta de 20 nuevos profesionales en Actuaría, Underwriting y
áreas comerciales y en 2016 hemos concretado 75 promociones internas, lo que
demuestra que la meritocracia es y seguirá siendo un sello de nuestra compañía.
También en la línea del fortalecimiento de las habilidades de nuestra gente, finalizamos
el programa de entrenamiento en liderazgo de nuestros colaboradores con
responsabilidades de supervisión.
Hemos fortalecido la propuesta de valor de nuestra compañía a través del lanzamiento
de nuevos productos de auto, hogar, embarcaciones de placer y garantía extendida,
segmento en el que suscribimos nuestras dos primeras cuentas: Audiomúsica y
Samsung.
Del mismo modo, continuamos aportando innovación tecnológica al servicio del cliente,
como lo hemos hecho en años anteriores con la incorporación de la aplicación móvil
para denuncia de siniestros y pedido de asistencia en el segmento de autos y la reciente
herramienta de auto inspección para vehículos, que se encuentra en fase de lanzamiento
al mercado.
Para finalizar, como lo hacemos año a año, queremos agradecer a nuestros clientes, que
nos honran con su preferencia; a nuestros corredores nacionales y brokers
internacionales su permanente compromiso con el asesoramiento y, muy especialmente,
a nuestros colaboradores por su lealtad con la compañía y su encomiable esfuerzo
No habiendo observaciones, se aprueba la Memoria y Balance al 31 de diciembre de
2016, unánimemente por aclamación.
Resultados
El resultado del ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2016 tuvo una utilidad de
$3.961.287.122, suma que el Directorio propone que se distribuya de la siguiente forma:
Distribuir un dividendo de $14,4982187 por acción por cada una de las
81.967.734 acciones por un total de $ 1.188.386.137
A dejar en patrimonio en la cuenta de utilidades retenidas
de periodos anteriores la suma de $ 2.772.900.985
Total $ 3.961.287.122
Se propone que el dividendo definitivo mínimo obligatorio (n*205) de $14,4982187 por
cada una de las 81.967.734 acciones por un monto total de $ 1.188.386.137, que
corresponde al 30% de la utilidad del ejercicio 2016, que ascendió a $ 3.961.287.122 a
Pagar a contar del día 5 de mayo de 2017 tal como fue propuesto por el Directorio, a los
accionistas registrados como tales a la medianoche del 5” día hábil anterior a la fecha de
pago, de conformidad al artículo 10 del Reglamento de Sociedades Anónimas, y se
faculte a la Gerencia para dar cumplimiento a las disposiciones legales y reglamentarias
relacionadas con este acuerdo.
No habiendo observaciones, se aprueba unánimemente por aclamación la distribución
del dividendo n* 205 y dejar en patrimonio de la sociedad el saldo de 70 % de las
utilidades del ejercicio 2016.
Cuentas de Capital y Reservas
Una vez distribuido el dividendo, las cuentas de Capital y Reservas quedan como sigue:
Capital social dividido en 81.967.734 acciones
suscritas y pagadas $17.803.423.148
Reserva de utilidades $12,411.103.438
Total Patrimonio de la sociedad $30.214.526.586
Además, se propone que las sumas que en ejercicios anteriores y en éste se hayan
destinado al Pondo de reserva especial sea susceptible de distribuirse como dividendo
11%
en el presente ejercicio o en ejercicios futuros o ser destinado a su capitalización y se
faculte al Directorio para este efecto.
No habiendo observaciones, se aprueban unánimemente por aclamación las cuentas de
capital y reservas al 31 de diciembre de 2016 y se faculta al directorio para proceder a
distribuir dividendos de los resultados acumulados de períodos anteriores que forman
parte del patrimonio de la sociedad.
7. POLÍTICA DE DIVIDENDOS
El Presidente señala que de acuerdo a lo establecido en la Circular N* 687 de la
Superintendencia de Valores y Seguros corresponde exponer la política general de
reparto de dividendos que espera cumplir la sociedad en los ejercicios futuros,
indicando que la sociedad distribuirá como dividendo el 30% de las utilidades líquidas
del ejercicio una vez aprobado el balance por la junta de accionistas y absorbidas las
pérdidas acumuladas, si las hubiere. El Directorio podrá también distribuir dividendos
provisorios durante el ejercicio.
No habiendo observaciones, se aprueba unánimemente por aclamación.
8. PROCEDIMIENTOS A UTILIZARSE EN LA DISTRIBUCIÓN DE
DIVIDENDOS.
De acuerdo a las disposiciones de la Circular N* 687 de la Superintendencia de Valores y
Seguros el Presidente informa a la junta ordinaria de accionistas sobre los
procedimientos a ser utilizados en la distribución de dividendos.
Señala que es regla general que la Compañía pague los dividendos a sus accionistas
mediante un cheque nominativo, el cual es entregado al accionista que acredite su
identidad con la correspondiente cédula.
En caso que el cobro del dividendo se efectúe por una persona que actúe en
representación del accionista, se exige la presentación de un poder notarial. En este
último caso, si el accionista es una sociedad, además del poder notarial, se requiere que
la firma de los apoderados se encuentre registrada en la Compañía,
La Compañía sólo exige poder notarial en aquellos casos en que los montos de los
dividendos sean importantes pues en caso contrario los accionistas prefieren no cobrar
dicho dividendo, pero en todo caso siempre será necesario que el accionista confiera un
poder o carta instrucción debidamente firmado, mediante el cual se faculte A
SS
mandatario para el retiro de cada dividendo. En ese caso, se tomarán las medidas
necesarias para identificar correctamente tanto al accionista como al mandatario,
debiendo además quedar constancia en la Compañía que el accionista, o el apoderado
en su caso, ha retirado y recibido conforme el correspondiente pago de dividendo.
Los dividendos correspondientes a accionistas domiciliados en provincia se despachan
sólo cuando éstos son solicitados por carta. La correspondencia es certificada. También
se depositan en cuenta corriente cuando el accionista así lo solicita.
No habiendo observaciones, se aprueba unánimemente por aclamación.
9. ELECCIÓN DE DIRECTORIO.
El Presidente señaló que de acuerdo a lo establecido en los Estatutos de la Sociedad
corresponde a esta Junta de Accionistas designar un nuevo directorio de la Sociedad por
el período de un año que fijan los Estatutos.
Luego, de presentar las Cartas de Aceptación a la Nominación de los Directores y sus
Currículos, la Junta de Accionistas aprobó unánimemente por aclamación, el siguiente
Directorio de la Sociedad por el período de un año. Como directores titulares a los
señores Hernán Felipe Errázuriz Correa, Lucía Santa Cruz Sutil, Jorge Delpiano
Kraemer, Victoria Bejarano De la Torre y Lucía Castro Silva, y, respectivamente, como
directores suplentes, a los señores José Bailone, Helio Flagon Flausino Goncalves, David
Colmenares Spence, Rigoberto Torres Pedot y Jorge Molina.
Además, la Junta aprobó por unanimidad por aclamación todo lo obrado por el
Directorio en el ejercicio 2016,
10. REMUNERACIÓN DEL DIRECTORIO.
De conformidad al artículo séptimo de los estatutos sociales, el cual no ha sido
modificado, la Junta, por unanimidad y vía aclamación, y acordó fijar la siguiente
remuneración para los miembros del Directorio por el período correspondiente al año
2017.
Se fijó una dieta a los Directores titulares equivalente a 36 (treinta y seis) unidades de
fomento mensuales, para el Presidente de UF 72 (setenta y dos) unidades de fomento
mensuales y para el vicepresidente de 59,3 (cincuenta y nueve coma tres) unidades de
TE
fomento mensuales. Estas dietas serán pagadas sólo en caso que asistan a la sesión
correspondiente, no pudiendo percibir más de una dieta mensual.
Los Directores suplentes recibirán una dieta de 36 (treinta y seis) unidades de fomento
por cada sesión a la que asistan cuando les corresponda actuar en calidad de director
suplente. En un mes, cada Director suplente no podrá recibir una remuneración superior
a 36 (treinta y seis) unidades de fomento. Se aprueba también que el Directorio no tenga
participación en las utilidades de la sociedad. No habiendo observaciones, se aprobó
unánimemente por aclamación. Asimismo, la Junta aprobó por unanimidad las
remuneraciones pagadas en el ejercicio 2016 por concepto de dietas por asistencia a
sesiones.
11, DESIGNACIÓN DE EMPRESA DE AUDITORÍA EXTERNA
De acuerdo con lo dispuesto en los Estatutos sociales, corresponde a la Junta de
Accionistas designar la empresa de Auditoría Externa independiente de la compañía
con el objeto de examinar la contabilidad, inventario, balance y otros estados financieros
de la Sociedad, con la obligación de informar por escrito a la próxima Junta Ordinaria de
Accionistas sobre el cumplimiento de su mandato.
La sociedad pidió cotizaciones a dos empresas de auditoría externa, KPMG y
PricewaterhouseCoopers (PWC), que son dos de las empresas de auditoría más
importantes y que a nivel de los controladores se mantienen contacto profesional,
Estas empresas están dentro de las cuatro empresas con mayor experiencia en auditoría
de compañías de seguros en el mercado local, y se encuentran debidamente inscritas en
el Registro de Empresas de Auditoría Externa que mantiene la Superintendencia de
Valores y Seguros, por lo que se entiende que cumplen con los requisitos de experiencia,
trayectoria e independencia.
Entre las opciones consideradas se encuentra PwC, firma de auditoría externa que ha
prestado servicios de auditoría de estados financieros a Chilena Consolidada durante
los últimos años.
Las empresas de auditoría externa mencionadas presentaron formalmente sus
propuestas considerando el enfoque, la metodología y el alcance del trabajo a
desarrollar. X *
Los factores tomados en cuenta para la decisión fueron: A
Experiencia y trayectoria de las firmas
Estructura local y soporte internacional
Profesionales dedicados a la atención de la auditoría
Experiencia de equipos de profesionales dedicados a auditorías de aseguradoras
Propuestas de horas de auditoría
Informes que entregarán para el cumplimiento de su cometido
La estructura de honorarios propuestos para 2017 es la siguiente:
PWC: UF 3.120
KPMG: UF 4.500
El Directorio de la sociedad, considerando los argumentos para priorizar anteriormente
expuestos, propuso a la Junta Ordinaria de Accionistas como empresa de auditoría
externa para la revisión de los estados financieros del ejercicio 2017, en orden de
prioridad a las siguientes firmas:
1. PricewaterhouseCoopers
2. KPMG
El Directorio estimó conveniente proponer a la junta de accionistas mantener a la actual
empresa de auditoría externa, PricewaterhouseCoopers, por el ejercicio 2017. Las
razones que han llevado a esta decisión son:
El servicio recibido de PWC:
() presentó una propuesta competitiva de acuerdo a las evaluaciones técnicas y
económicas verificadas sobre las propuestas recibidas;
(ii) presentó una alta cualificación en la calidad de recursos disponibles para realizar
su auditoría y tiene amplia experiencia en el sector seguros;
(iii) es una de las cuatro firmas de auditoría más importantes a nivel internacional y
nacional; y
(iv) esla empresa auditora con mayor nivel de sinergia para Chilena Consolidada ya
que las sociedades matrices y controladoras de Chilena Consolidada tienen a
PricewaterhouseCoopers como su auditor principal.
A proposición del Directorio la Junta por unanimidad y vía aclamación, aprueba la
designación como empresa de auditoría externa de la Compañía para el ejercicio R
la firma PRICEWATERHOUSECOOPERS. Z 6
12. OPERACIONES REALIZADAS POR LA COMPAÑÍA COMPRENDIDAS EN
EL TÍTULO XVI DE LA LEY 18.046,
Se informa en esta Junta que durante el período 2016 se aprobaron las siguientes
operaciones comprendidas en esta disposición legal.
> Contrato por servicios de tecnología con Zurich Insurance Company en Sesión de
Directorio 03/2016 de 29 de marzo de 2016.
Contrato celebrado entre Chilena Consolidada Seguros Generales S.A. y Zurich
Insurance Company relativo a los servicios de Tecnología como de
Infraestructura, seguridad entre otros, que esta última entidad presta a la
primera. Este contrato es una renovación de los que ya se venían prestando
anteriormente dejando éste sin efecto el anterior.
El contrato es de interés de la compañía y que las condiciones son de mercado,
por lo que recomendó su aprobación.
> Contrato con Servicios de Telecomunicaciones BT Global Networks de Chile
Ltda. en Sesión de Directorio 03/2016 de 29 de marzo de 2016.
Contrato celebrado entre la Compañía y Servicios de Telecomunicaciones BT
Global Networks de Chile Ltda., el cual corresponde al contrato local que debe
acordarse en el marco del contrato global suscrito entre Zurich Insurance
Company Ltd y British Telecommunications plc, y que se refiere a los servicios
de Tecnología aplicados a los servicios de llamadas de Voz IP, conferencias
telefónicas y otros similares, que la segunda proveerá a la primera.
El contrato es de interés de la compañía y que las condiciones son de mercado,
por lo que recomiendó su aprobación.
> Contratos con Zurich Insurance Company_en Sesión de Directorio 06/2016 de
29 de junio de 2016.
Renovación del contrato de reaseguro “Natural Perils” de Riesgos Naturales
Catastróficos como exceso de pérdida
Vigencia: 01 julio 2016 – 30 junio 2017 IS
Capacidad: USD 305 Millones
A
y
Prioridad: USD 250.000
Reinstalación: 1 Gratis
ROL: 2,15%
Benchmark: 2,23%, Realizado por AON
El contrato es de interés para la Compañía y que las condiciones son de
mercado, por lo que aprobó su renovación con Zurich Insurance Company.
> Contrato con Zurich Insurance Company en Sesión de Directorio 08/2016 de 30 de
agosto de 2016.
Renovación del contrato de reaseguro Contrato de XL Per Risk de Riesgos
Vigencia: – 01 julio 2016 – 30 junio 2017
Tipo: Exceso de pérdida por riesgo
Capacidad: USD 45Mio XS USD 5 Mio.
Costo Flat: USD 661,696
Benchmark: USD 2,400,000 – Realizado por Munich Re
El contrato es de interés para la Compañía y que las condiciones son de
mercado, por lo que aprobó su renovación con Zurich Insurance Company.
Renovación del contrato de Responsabilidad Civil
Vigencia: – 1-julio-2016- 30-junio-2017
Capacidad: USD 20 Mio XS USD 5 Mio.
Comisión: 20%
Benchmark: 20% comisión, realizado por Munich Re
El contrato es de interés para la Compañía y que las condiciones son de
mercado, por lo que aprobó su renovación con Zurich Insurance Company.
> Contrato con servicios de tecnología con Zurich Insurance Company en
Sesión de Directorio 10/2016 de 25 de octubre de 2016.
Contrato celebrado entre Chilena Consolidada Seguros Generales S.A. y Zurich
Insurance Company relativo a los servicios de Tecnología como de
Infraestructura, seguridad entre otros, y otros servicios nuevos no
contemplados en el SLA anterior, que esta última entidad presta a la primera.
Este contrato es una renovación de los que ya se venian prestando
anteriormente dejando éste sin efecto el anterior. A N | xx
El contrato es de interés para la Compañía y que las condiciones son de
mercado, por lo que aprobó su renovación con Zurich Insurance Company.
> Contratos de Reaseguro WAOS, Marine y Engineering con Zurich
Insurance Company en Sesión de Directorio 12/2016 de 27 de diciembre
de 2016.
Se recomendó prorrogar los contratos por seis meses, en las mismas
condiciones vigentes, y así evaluar la estructura actual con el objetivo de
disminuir la volatilidad de los resultados locales.
El Directorio aprobó la extensión de la prórroga por seis meses en las mismas
condiciones y precio que ya habían sido aprobadas en la sesión 12 /2015 de 29
de diciembre de 2015 ya que son de interés de la Compañía y que las
condiciones son de mercado, según se acreditó, por lo que los aprueba por
unanimidad.
13. PERIODICO PARA HACER LAS PUBLICACIONES DE CITACIÓN A JUNTA
Y REPARTO DE DIVIDENDOS.
El Presidente recuerda que la Junta de Accionistas debe designar el diario para las
publicaciones de citación a junta y pago de dividendos. A continuación expone que
revisado las propuestas, es beneficioso para la sociedad realizar las publicaciones en
Diario La Segunda, tanto por el costo como por el hecho que dicho diario tiene una muy
amplia difusión, por lo que propone continuar con tal periódico para las publicaciones,
para las próximas citaciones a juntas como para los pagos de dividendos. No habiendo
observaciones, se aprueba unánimemente por aclamación.
14. COMUNICACIÓN A LA SUPERINTENDENCIA DE VALORES Y SEGUROS.
La Junta acordó facultar al Gerente General, José Manuel Camposano Larraechea, al
Subgerente General, Roberto Machuca Ananías, y a la Fiscal, Ingrid Hardessen López,
para que cualquiera de ellos indistintamente comunique a la Superintendencia de
Valores y Seguros y Bolsas en calidad de hecho esencial lo acordado en esta Junta
Ordinaria y remita acta de la Junta dentro del plazo legal.
15. TRAMITACIÓN DE ACUERDOS.
Se acordó por unanimidad y aclamación dar curso a todos los acuerdos adoptados en la
presente Junta sin esperar la aprobación posterior del acta.
Finalmente también se decide por unanimidad y aclamación facultar a doña Ingrid
Hardessen López, a doña María Carolina Muñoz Moller, y a don Rodrigo Hayvard
Bosoni para que, actuando indistintamente cualquiera de ellos, reduzca a escritura
pública en todo o parte el acta que se levante de esta Junta de Accionistas, tan pronto se
encuentre firmada por las personas designadas por ésta, así como también para efectuar
todas las tramitaciones, que sean procedentes para dejar definitivamente legalizados los
acuerdos anteriores, quedando facultados para introducir modificaciones, rectificaciones
o complementaciones a los acuerdos adoptados en la presente asamblea, en caso de ser
estas necesarias o requeridas por la autoridad competente, sin que ello haga necesario
un nuevo acuerdo de la Junta.
Se ofreció la palabra a los señores accionistas.
No habiendo otros asuntos que tratar, se levanta la sesión a las 14:30 horas.
Hernán Felipe E ráquriz e! Jorge Valenzuela Berckemeyer
t
Link al archivo en CMFChile: https://www.cmfchile.cl/sitio/aplic/serdoc/ver_sgd.php?s567=8ea162da31c59548490fd2437aecd87eVFdwQmVFNTZRVEJOUkVFelRtcFZlazEzUFQwPQ==&secuencia=-1&t=1682366909
