Referencia
Fecha
Chilena Consolidada
Seguros Generales S.A.
Av Pedro de Vakiivia 195
Providencia – Santiago
C.P. 7500911
Chile
Telétano +56 2 200 7000
http: jm .chilena.cl
Caco AG
Eduardo CouyfumdjiaryNel
Gerente General
CHILENA
CONSOLIDADA
Miembro de EA Zonh msurance Groul
Señor
Superintendente
Superintendencia de Valores y Seguros
Avda. Libertador Bernardo O Higgins 1449
Santiago
Presente
Adjunta Acta Junta Ordinaria de Accionistas
Santiago, 13 de Mayo de 2013
De nuestra consideración:
Adjuntamos un ejemplar del acía de la Junta Ordinaria de Accionistas de Chilena Con-
solidada Seguros Generales S.A celebrada el pasado 30 de Abril de 2013.
Atentamente,
Chilena Consolidada Seguros Generales S.A.
CHILENA CONSOLIDADA SEGUROS GENERALES S.A.
JUNTA ORDINARIA DE ACCIONISTAS
30 DE ABRIL DE 2013
En Santiago de Chile, a las 11:30 horas del 30 de abril de 2013, en las oficinas de la
compañía ubicadas en Avenida Pedro de Valdivia 195, piso 4, Providencia, se celebró la
Junta Ordinaria de Accionistas de Chilena Consolidada Seguros Generales S.A, bajo la
presidencia de don José Manuel Camposano Larraechea y con asistencia de los siguientes
accionistas, quienes firmaron la correspondiente hoja de asistencia:
José Manuel Camposano Larraechea, por
Inversiones Suizo Chilena S.A. 56.488.739 acciones
Chilena Consolidada Seguros de Vida S.A. 5.042.839 acciones
Jorge Valenzuela Berckemeyer, por sí 385 acciones
Inversiones San Agustín S.A, representada por
Don Hernán Felipe Errázuriz Correa 54.258 acciones
Sergio González Berríos, por si 161 acciones
No se recibieron poderes en blanco. De esta forma, se encuentran presentes y
representadas, un total de 61.586.382 acciones, que representa un 90,43 % del total de las
68.098.166 de acciones emitidas.
Actúa de Secretaria doña Ingrid Hardessen López, especialmente designada al efecto.
1. PODERES.
Se aprobaron por unanimidad los poderes con que los señores accionistas se han hecho
representar en está Junta.
X
2. CONSTITUCIÓN DE LA JUNTA.
Encontrándose presentes o representadas en esta Junta un número de acciones que
representan un quórum superior al exigido para la celebración de la misma, el Presidente
declaró constituida la Junta.
Conforme a las nuevas disposiciones de la Superintendencia de Valores y Seguros, a saber,
la Norma de Carácter General N* 273 de 13 de enero de 2010 las materias sujetas a la
decisión de la Junta deberán llevarse individualmente a votación, salvo que por acuerdo
unánime de los accionistas presentes con derecko a voto, se permita omitir la votación de
una o más materias y se proceda por aclamación.
Estando presentes la mayoría absoluta de las acciones suscritas, se propone a los
accionistas presentes omitir la votación de las materias sometidas a aprobación y que se
proceda por aclamación. Se aprueba esta propuesta por unanimidad de los accionistas
presentes con derecho a voto.
3. DESIGNACIÓN DE ACCIONISTAS PARA FIRMAR EL ACTA.
Se propuso y acordó unánimemente por aclamación el nombramiento de la secretaria y que
el acta que se levante sea firmada por el Presidente de la sociedad, señor José Manuel
Camposano Larraechea, los accionistas don Hernán Felipe Errázuriz Correa por
Inversiones San Agustín 5.4, don Jorge Valenzuela Berckemeyer, don Sergio González
Berríos y doña Ingrid Hardessen López, en su calidad de Secretaria de la Junta.
4, CONVOCATORIA.
Señaló el Presidente que la presente junta fue convocada a por acuerdo de directorio del
26 de Marzo recién pasado y las citaciones se practicaron mediante avisos publicados en el
diario La Segunda los días 15, 22 y 25 de abril de 2013, según texto que se adhiere al final
de la presente acta. Se comunicó a la Superintendencia de Valores y Seguros la celebración
de esta Junta por carta de fecha 15 de abril de 2013.
En conformidad a lo dispuesto en el artículo 76 de la Ley 18.046 los estados financieros al
31 de diciembre de 2012 se publicaron a partir del 15 de abril de 2013 en el sitio de Internet
de la sociedad www.chilena.cl pudiendo accederse directamente a esa información a
través del hipervínculo:
externos.btnl
Oportunamente se envió aviso por correo a los señores accionistas y a la Bolsas de
Comercio y demás bolsas de valores de la celebración de la presente Junta. En base a lo
establecido en el artículo 75 de la Ley 18.046 y al Oficio Circular N* 444 de la
Superintendencia de Valores y Seguros, la sociedad puso a disposición de los señores
accionistas la memoria correspondiente al ejercicio terminado el 31 de diciembre de 2012
en formato digital en su página web www.chilena.cl. Sin perjuicio de lo anterior, se
dispone de un número suficiente de copias de la memoria y demás antecedentes en las
oficinas de la sociedad ubicadas en Avenida Pedro de Valdivia 195, comuna de
Providencia, Santiago, para aquellos accionistas que así lo soliciten.
No asistió representante de la Superintendencia de Valores y Seguros. Las materias a
tratar en esta Junta son aquellas que se indicaron en el respectivo aviso de citación.
5, CUENTA DEL PRESIDENTE,
Memoria y Balance
El Presidente se dirigió a los accionistas con el fin de presentarles la Memoria Anual de la
Compañía, conteniendo los Estados Financieros y el informe de Auditores Externos de la
Sociedad, correspondiente al año finalizado el 31 de diciembre de 2012.
En este contexto, el Presidente, luego de presentar el panorama de mercado del año 2012,
comenta los cambios que vivió la Compañía. En ese sentido, señala que la
Superintendencia de Valores y Seguros durante el año 2012, estableció principios y buenas
prácticas de un adecuado gobierno corporativo y sistema de gestión de riesgos y control
interno en las aseguradoras, en línea con recomendaciones de la OECD. La sociedad debió
realizar una autoevaluación del grado de adecuación de las actuales estructuras de
gobierno corporativo respecto de los principios establecidos en la norma y presentar a la
Superintendencia un plan de adecuación de su gobierno corporativo. Como consecuencia
de este plan, el directorio estableció, entre otras medidas, un Comité de Auditoría, de
Riesgo y Control y de Inversiones. Además, avanzó en la organización y funcionamiento
de los directorios, en el establecimiento de funciones operativas y de soporte y en la
documentación de Políticas y Procedimientos.
Además, comenta el Presidente, que por medio de una serie de Normas de Carácter
General y Circulares, se modificó sustancialmente las normas contables que se aplican a las
entidades aseguradoras a partir del 1 de enero de 2012. En efecto, tal como lo venía
anunciando desde hace algunos años, el regulador ha adoptado en parte las normas
contables internacionales y las ha implementado en Chile, aunque adaptándolas a
NS locales. ( nuevas normas han tenido efecto en las cifras de la sociedad en
mayores reservas por Siniestros Ocurridos y No Reportados y reservas por Test de
Insuficiencia de Prima.
La prima directa y aceptada del ejercicio 2012 fue 10,9% menor al año anterior, llegando a
los $ 121.985 millones, explicada por una caída en la producción en Incendio – Terremoto,
principalmente por una menor participación en la cartera hipotecaria del Banco Desarrollo
respecto al año anterior y a contar del último trimestre2012, por la no renovación de
importantes cuentas para los riesgos corporativos y comerciales por la racionalización de la
política de retención para disminuir la volatilidad de resultados y un mejoramiento en la
calidad de riesgos de la cartera,
Sin perjuicio de lo anterior, la compañía mantiene su posición de liderazgo en los ramos de
Ingeniería, Responsabilidad Civil y Líneas Financieras en el segmento Corporativo y
Comercial. Por su parte, a contar del 4” Trimestre del año la compañía ha ingresado al
negocio de los Seguros de Garantía con una prima de $ 128 millones en el periodo.
En el caso del ramo de Vehículos Motorizados, se tuvo un fuerte crecimiento y la prima
directa alcanzó los $ 43.484 millones; un 13,5% sobre el año anterior y llegando a dar
cobertura a más de 137 mil vehículos.
En 2012 hubo una utilidad de explotación de $ 1.255 millones, comparada con un resultado
de explotación de $ 1.945 millones en 2011. La utilidad neta del ejercicio 2012 fue de 5 2.111
millones, superior a la utilidad de 2011 de $ 1.019 millones.
El desafío para 2013, continúa exponiendo el Presidente, es completar la racionalización y
mejoramiento de nuestra cartera de Incendio y Terremoto, con el menor efecto colateral en
otras líneas, creciendo fuertemente en líneas personales, canales masivos y en líneas de
negocios técnicas-no catastróficas. Para eso, propone el Presidente, debemos ampliar la red
de distribución penetrando en nuevos canales, creciendo en los canales de distribución
actuales y seguir innovando en nuestra oferta de valor, de cara a nuestros intermediarios y
clientes.
En este contexto, destaca el apoyo que el Grupo Zurich ha otorgado a la compañía el que se
ha expresado en el soporte que da a las funciones de suscripción, reaseguro, actuarial,
financieros, tecnología, entre otras, haciendo que Chilena Consolidada se sienta y sea
efectivamente una empresa perteneciente a un grupo asegurador de categoría mundial
recibiendo todos los beneficios que ello significa.
Finalmente, el Presidente, agradece a los clientes por la confianza que han depositado en la
compañía, a brokers y corredores por su permanente compromiso con Chilena
Consolidada y, de manera especial, a nuestros colaboradores por su contínuo y valioso
aporte.
Posteriormente, la Memoria Anual de la Compañía, conteniendo los Estados Financieros y
el informe de Auditores Externos de la Sociedad, correspondiente al año finalizado el 31 de
Diciembre de 2012 es aprobada de forma unánime por la Junta por aclamación.
Resultados
El ejercicio 2012 tuvo una utilidad de $ 2.110.718.017, sama que el Directorio propone que
sea distribuida de la siguiente manera:
A distribuir dividendo definitivo mínimo
obligatorio N* 203 de $ 9,298567675 por acción
– – poruntotal de $ 633.215.405
– A Fondo de reserva especial $ 1.477.502.612
Total 5 2,110.718,017
No habiendo observaciones, se aprueba unánimemente por aclamación.
Se propone que el dividendo definitivo mínimo obligatorio N* 203 de $ 9,298567675 por
acción, que corresponde a un 30% de la utilidad del ejercicio 2012 se pague a partir del 9 de
mayo de 2013, tal como fue propuesto por el Directorio, y comunicado como hecho
esencial, y se faculte a la Gerencia para dar cumplimiento a las disposiciones legales y
reglamentarias relacionadas con este acuerdo.
Además, se propone que las sumas que en ejercicios anteriores y en éste se hayan
destinado al Fondo de reserva especia sea susceptible de distribuirse como dividendo en el
presente ejercicio o en ejercicios futuros o ser destinado a su capitalización y se faculte al
Directorio para este efecto.
No habiendo observaciones, se aprueba unánimemente por aclamación.
Cuentas de Capital y Reservas
Aprobadas la distribución de la utilidad del ejercicio, corresponde que la Junta apruebe las
cuentas finales del patrimonio las que quedan en la forma señalada a continuación,
De esta forma, aceptada por la Junta la distribución de la revalorización del capital propio
y de la utilidad del ejercicio 2012, las cuentas de capital y reservas quedan de la siguiente
manera:
Capital dividido en 68.098.166 $ 13,157,117.368
acciones sin valor nominal
Reservas de utilidades:
Fondo de reserva especial $ 16.770.116.594
Fondo futuros dividendos $ 135.031.351
Totales $ 30.062.263.813
No habiendo observaciones, se aprueba unánimemente por aclamación.
6. POLÍTICA DE DIVIDENDOS
El Presidente señala que de acuerdo a lo establecido en la Circular N* 687 de la
Superintendencia de Valores y Seguros corresponde exponer la política general de reparto
de dividendos que espera cumplir la sociedad en los ejercicios futuros, indicando que la
sociedad distribuirá como dividendo el 30% de las utilidades líquidas del ejercicio una vez
aprobado el balance por la junta de accionistas y absorbidas las pérdidas acumuladas, si las
hubiere. El Directorio podrá también distribuir dividendos provisorios durante el ejercicio.
No habiendo observaciones, se aprueba unánimemente por aclamación.
7. PROCEDIMIENTOS A UTILIZARSE EN LA DISTRIBUCIÓN DE DIVIDENDOS.
De acuerdo a las disposiciones de la Circular N* 687 de la Superintendencia de Valores y
Seguros el Presidente informa a la junta ordinaria de accionistas sobre los procedimientos
a ser utilizados en la distribución de dividendos.
Señala que es regla general que la Compañía pague los dividendos a sus accionistas
mediante un cheque nominativo, el cual es entregado al accionista que acredite su
identidad con la correspondiente cédula.
En caso que el cobro del dividendo se efectúe por una persona que actúe en representación
del accionista, se exige la presentación de un poder notarial. En este último caso, si el
accionista es una sociedad, además del poder notarial, se requiere que la firma de los
apoderados se encuentre registradaén la Compañía.
La Compañía sólo exíge poder notarial en aquellos casos en que los montos de los
dividendos sean importantes pues en caso contrario los accionistas prefieren no cobrar
dicho dividendo, pero en todo caso siempre será necesario que el accionista confiera un
poder o carta instrucción debidamente firmado, mediante el cual se faculte al mandatario
para el retiro de cada dividendo. En ese caso, se tomarán las medidas necesarias para
identificar correctamente tanto al accionista como al mandatario, debiendo además quedar
constancia en la Compañía que el accionista, o el apoderado en su caso, ha retirado y
recibido conforme el correspondiente pago de dividendo.
Los dividendos correspondientes a accionistas domiciliados en provincia se despachan
sólo cuando éstos son solicitados por carta. La correspondencia es certificada, También se
depositan en cuenta corriente cuando el accionista así lo solicita.
No habiendo observaciones, se aprueba unánimemente por aclamación.
8. ELECCIÓN DE DIRECTORIO.
El Presidente señaló que de acuerdo a lo establecido en los Estatutos de la Sociedad
corresponde a esta Junta de Accionistas designar un nuevo directorio de la Sociedad por el
periodo de un año que fijan los Estatutos.
La Junta de Accionistas aprobó unánimemente por aclamación, el siguiente Directorio de la
Sociedad por el período de un año. Como directores titulares a los señores José Manuel
Camposano Larraechea, Lucía Santa Cruz Sutil, Jorge Delpiano Kraemer, Javier Rodriguez
y Hernán Felipe Errázuriz, y, respectivamente, como directores suplentes, a los señores
Antonio Cassio dos Santos, Sara Bendel, Hyung Mo Sung, Rigoberto Torres Pedot y Peter
Rebrin.
Además, la Junta aprobó por unanimidad todo lo obrado por el Directorio en el ejercicio
2012.
9, REMUNERACIÓN DEL DIRECTORI
La Junta, por unanimidad, acordó fijar la siguiente remuneración para los miembros del
Directorio por el período correspondiente al año 2013.
Se fijó una dieta a los Directores titulares equivalente a 36 (treinta y seis) unidades de
fomento mensuales, para el Presidente de UF 72 (setenta y dos) unidades de fomento
nsuales y para el a de 59,3 (cincuenta y nueve coma tres) unidades de
fomento mensuales. Estas dietas serán pagadas sólo en caso que asistan a la sesión
correspondiente, no pudiendo percibir más de una dieta mensual.
Los Directores suplentes recibirán una dieta de 36 (treinta y seis) unidades de fomento por
cada sesión a la que asistan cuando les corresponda actuar en calidad de director suplente.
En un mes, cada Director suplente no podrá recibir una remuneración superior a 36 (treinta
y seis) unidades de fomento. Se aprueba también que el Directorio no tenga participación
en las utilidades de la sociedad. No habiendo observaciones, se aprobó unánimemente por
aclamación. Asimismo, la Junta aprobó por unanimidad las remuneraciones pagadas en el
ejercicio 2012 por concepto de dietas por asistencia a sesiones.
10. DESIGNACIÓN DE AUDITORES EXTERNOS
De acuerdo con lo dispuesto en los Estatutos sociales, corresponde a la Junta de
Accionistas designar Auditores Externos independientes de la compañía con el objeto de
examinar la contabilidad, inventario, balance y otros estados financieros de la Sociedad,
con la obligación de informar por escrito a la próxima Junta Ordinaria de Accionistas sobre
el cumplimiento de su mandato.
Para cumplir con el inciso segundo del artículo 52 de la Ley N” 18.046 y el Oficio Circular
N? 718 de fecha 10 de febrero de 2012, la administración pidió propuestas de trabajo a dos
firmas de auditores externos: PWC y Ernts £ Young, las que fueron analizadas según
diversos atributos:
Para esta proposición el directorio consideró los siguientes factores:
+ Experiencia y trayectoria de las firmas
xx Estructura local y soporte internacional
+ Profesionales dedicados a la atención de la auditoria
+ Experiencia de equipos de profesionales dedicados a auditorias de aseguradoras
xx Propuestas de horas de auditoría
xx Informes que entregarán para el cumplimiento de su cometido
La Junta analizó detenidamente las propuestas de servicios de auditoria externa de las
firmas PricewaterhouseCoopers y Emts € Young y tras un debate, aprobó por
unanimidad designar como auditores externos de la sociedad para el ejercicio 2013 a la
firma Pricewaterhouse Coopers Consultores, Auditores y Cía. Ltda.
Las razones que llevaron a esta decisión son básicamente las siguientes: (1) el servicio ha
RETA presentó una propuesta competitiva respecto de las restantes
recibidas; (iti) presentó un equipo experimentado y recursos adecuados para realizar la
auditoría encargada; (iv) es una de las cuatro firmas de auditoría más importantes a nivel
internacional y nacional; y (v) es la empresa auditora con mayor nivel de sinergia para la
Compañía ya que las sociedades matrices y controladoras del Grupo Zurich tienen a
PricewaterhouseCoopers como su auditor principal.
A proposición del Directorio la Junta por unanimidad y vía aclamación, aprueba la
designación como auditores externos de la Compañía para el ejercicio 2013 a la firma
PRICEWATERHOUSECOOPERS.
11. OPERACIONES REALIZADAS POR LA COMPAÑÍA COMPRENDIDAS EN EL
TÍTULO XVI DE LA LEY 18.046.
En el periodo 2012 se aprobaron las siguientes operaciones comprendidas en esta
disposición legal.
+ Sesión 1/2012, de fecha 24 de Enero de 2012
Se aprueba contrato de Service Agreement entre Zurich Insurance Company Ltd,
domiciliada en Mythenquai 2, CH-8002 Zurich, Suiza, como el proveedor de servicios y
Chilena Consolidada Seguros Generales S.A. como el receptor de servicios.
xx Sesión 6bis/2012, de 26 de Junio de 2012
El Directorio toma conocimiento de que la Compañía se encuentra en proceso de
negociación de las condiciones de renovación para el nuevo periodo de los contratos de
reaseguros, contexto en el cual la reaseguradora Zurich Insurance Company Ltd, amplía el
plazo de vigencia de los los seguros de Group Property per Risk, Whole Account Quota
Share, Group General Third Party and Products Liability Surplus y Property Natural Perils
Quota Share desde el 01 de Julio de 2012 al 31 de Julio de 2012. Se comenta que en caso de
enovarse, los nuevos términos y condiciones se aplicarán retroactivamente, reemplazando
de este modo, las anteriores coberturas.
X
+ Sesión 07/2012, de 24 de Julio de 2012
El Directorio aprueba las condiciones de renovación con Zurich Insurance Company Ltd
presentadas para los reaseguros de Group Property per Risk, Group General Third Party
and Products Liability Surplus y Property Natural Perils Quota Share, por mantener las
condiciones de la vigencia anterior o presentar condiciones aún más favorables para la
compañía.
Para el caso del contrato de reaseguro Whole Account Quota Share (también con Zurich
Insurance Company Ltd), las condiciones de comisiones se han visto reducidas con lo cual
se solicitó una extensión de la cobertura de este tratado para continuar con las
negociaciones. En este sentido, se amplió el plazo de vigencia del contrato de resaeguro
Whole Account Quota Share, desde el 31 de Julio hasta el 31 de Agosto de 2012,
+ Sesión 08/2012, de 28 de Agosto de 2012
El Directorio aprueba En este contexto, recuerda que las condiciones presentadas para los
reaseguros de Group Property per Risk, Group General Third Party and Products Liability
Surplus y Property Natural Perils Quota Share, a firmarse con Zurich Insurance Company
Ltd. mantienen las condiciones de la vigencia anterior o presentan condiciones aún más
favorables para la compañía. Sin embargo para el caso del contrato de reaseguro Whole
Account Quota Share, las condiciones de comisiones se han visto reducidas con lo cual se
ha solicitado una extensión de la cobertura de este tratado para continuar con las
negociaciones. En este contexto, se informa que la reaseguradora Zurich Insurance
Company Ltda, ha otorgado para el contrato Whole Account Quota Share la comisión
solicitada por la compañía. La Compañía en dicha sesión aprueba todos los contratos de
reaseguros presentados con Zurich Insurance Company Ltd.
+xx Sesión 12/2012, de fecha 18 de Diciembre de 2012:
Se aprobaron los siguientes 2 contratos de reaseguros:
1.- tratos con sociedades upo Zurich radicadas en Argentina: tres sociedades del
Grupo Zurich radicadas en Argentina que han prestado servicios a la compañía de carácter
indispensable para el desarrollo del giro habitual de la empresa y a precios de mercado. El
Directorio de la Sociedad, considerando la propuesta y recomendación de la Gerencia
General, la exposición verbal del representante de auditoría externa, en la cual valida el
estándar de mercado de los servicios contratados y su precio; el hecho de contar con el
informes favorables sobre precios transferencias, los informes escritos proporcionados por
la firma audítora que aseguran la materialidad de los servicios, razonabilidad de los gastos,
necesidad de los mismos, su proporcionalidad y sustentabilidad, y que los gastos están en
línea con el interés social, aprobó el contrato y los pagos por los servicios prestados.
2.- Reaseguro Contratos de Gran Exposición.
Se informa al Directorio que la Compañía se encuentra en proceso de negociación de las
condiciones de renovación para el nuevo periodo de los contratos de reaseguros de
Ingeniería ler y 2do Excedente y Exceso de Pérdida de Transporte Marítimo. En este
contexto, se amplia el plazo de vigencia actual de estos contratos de Reaseguro desde el 01
de Enero de 2013 al 31 de Enero del mismo año. Comenta, que en caso de renovarse, los
nuevos términos y condiciones se aplicarán retroactivamente, reemplazando de este modo,
las anteriores coberturas.
3.- International Programs at Zuxich: Modificación de Política General de Habitualidad.
Se presenta a consideración del Directorio una propuesta para el cambio de la Política
General de Habitualidad de la Compañía de manera tal que incluya las colocaciones de
reaseguro que se producen por los programas IPZ (International Programs at Zurich). De
acuerdo a dichos programas, explica, pólizas contratadas en otros países con alguna
entidad Zurich y que cubren riesgos en Chile, son emitidas localmente por la Compañía y
reaseguradas integramente con la unidad de Zurich que la emitió. Por su parte, agrega,
que dado el número de operaciones de este tipo no es viable solicitar al Directorio
aprobación por tratarse de un Contrato con partes Relacionadas. En este sentido, se
actualiza la Politica de Habitualidad incluyendo en ésta los Contratos de reaseguros
facultativos con empresas relacionadas en el marco de los programas internacionales (IPZ).
12. COMUNICACIÓN A LA SUPERINTENDENCIA DE VALORES Y SEGUROS.
La Junta acordó facultar al Gerente General, José Manuel Camposano, y al Presidente don
Hernán Felipe Errázuriz, para que cualquiera de ellos indistintamente comunique a la
Superintendencia de Valores y Seguros en calidad de hecho esencial, lo acordado en esta
Junta Extraordinaria y remita acta de la Junta dentro del plazo legal.
12. PERIODICO PARA HACER LAS PUBLICACIONES DE CITACIÓN A JUNTA Y
REPARTO DE DIVIDENDOS.
El Presidente recuerda que la Junta de Accionistas debe designar el diario para las
publicaciones de citación a junta y pago de dividendos. A continuación expone que
revisado las propuestas, entre las cuales se encuentran el diario La Segunda, Estrategia y
Diario Financiero, es beneficioso para la sociedad realizar las publicaciones en Diario La
Segunda, tanto por el costo como por el hecho que dicho diario tiene una muy amplia
difusión, por lo que propone continuar con tal periódico para las publicaciones, para las
próximas citaciones a juntas como para los pagos de dividendos. No habiendo
observaciones, se aprueba unánimemente por aclamación.
Se ofreció la palabra a los señores accionistas.
13. TRAMITACIÓN DE ACUERDOS.
Se acordó por unanimidad dar curso a todos los acuerdos adoptados en la presente Junta
sin esperar la aprobación posterior del acta.
Se faculta a doña Ingrid Hardessen López, a doña Soledad Díaz Marinovic”, y a don
Rodrigo Hayvard Bosoni para que, actuando indistintamente cualquiera de ellos, reduzca a
escritura publica en todo o parte el acta que se levante de esta Junta de Accionistas.
No habiendo otros asuntos que tratar, se levanta la sesión a las 12:00 horas.
Larraechea Hemán Felipe] Errázuriz Correa
ÁAÁNIAS
onzalez Berríos
Jorge Valenzuela Berckemeyer
Link al archivo en CMFChile: https://www.cmfchile.cl/sitio/aplic/serdoc/ver_sgd.php?s567=5d39cf1da9d3b36bcce32a08f84723a5VFdwQmVFMTZRVEZOUkVFd1RrUnJlazUzUFQwPQ==&secuencia=-1&t=1682366909
